(1)【◆题库问题◆】：[多选] 根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务有( )。
A．建立内部反洗钱工作机制和规程以及对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度
B．妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录
C．及时报告大额和可疑交易，并对反洗钱工作的信息进行保密
D．协助反洗钱调查

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：金融机构在反洗钱方面承担的义务。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 依据《中华人民共和国合同法》，当事人对下列哪一合同可以请求人民法院或仲裁机构予以撤销（）。
A．一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的合同
B．以合法形式掩盖非法目的的合同
C．因胁迫而订立的合同
D．损害社会公共利益的合同

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：可撤销的合同是指当事人在订立合同后，基于法定的理由，向法院或仲裁机关请求消灭其效力的合同；可撤销合同的类型:因重大误解订立的合同、显失公平的合同、因欺诈而订立的合同、因胁迫而订立的合同、乘人之危的合同。其余三个选项是无效合同。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 正常情况下，银行会计资本应当()经济资本数量。
A．大于
B．等于
C．不大于
D．小于

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：从银行审慎、稳健经营的角度而言，银行持有的资本数量应大于经济资本。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 在洗钱过程中，被形象的描述为“甩干”阶段的是（）。
A．培植阶段
B．处置阶段
C．融合阶段
D．清洗阶段

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：融合阶段，被形象的描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣之后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 金融管理秩序是（）等的总称。
A．银行管理秩序
B．货币管理秩序
C．外汇管理秩序
D．证券管理秩序

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《物权法》的规定，以下财产不得抵押的有（）。
A．土地所有权
B．正在建造的不动产和船舶、航空器
C．耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，法律另有规定的除外
D．荒地等土地承包经营权

【◆参考答案◆】：A C

【◆答案解析◆】：根据《物权法》第一百八十条的规定，以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权，正在建造的建筑物和船舶、航空器可以抵押。故B，D选项不正确。《物权法》第一百八十四条规定以下财产不得抵押：土地所有权；耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法 律规定可以抵押的除外；学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施；所有权、使用权不明或者有争议的财产；依法被查封、扣押、监管的财产等。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] （）属于周期型行业。
A．房地产
B．生物技术
C．耐用品制造业
D．食品业

【◆参考答案◆】：A C

【◆答案解析◆】：例如耐用品制造业、房地产等行业均属于典型的周期型行业。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 对银行业金融机构的董事和高级管理人员，银监会应当实行任职资格管理。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：对银行业金融机构的董事和高级管理人员，银监会应当实行任职资格管理。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 1999年成立的四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和（）的部分不良资产。
A．国家开发银行
B．中国进出口银行
C．中国农业发展银行
D．中国人民银行

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑后，保证在指定日期无条件支付确定的金额给（）的票据。
A．存款人
B．收款人
C．持票人
D．收款人或持票人

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑后，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。