(1)【◆题库问题◆】:[多选] 《商业银行合规风险管理指引》所称的法律法规与规范包括()。
A.法律
B.行政法规
C.自律性组织的行业准则
D.国际惯例
A.法律
B.行政法规
C.自律性组织的行业准则
D.国际惯例
【◆参考答案◆】:A B C
【◆答案解析◆】:《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行经营所需遵循的法律法规与规范包括:适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。D选项的国际惯例不具有法律效力。
(2)【◆题库问题◆】:[多选] 我国刑法的基本原则包括( )。
A.属地管辖原则
B.罪责刑相适应原则
C.保护原则
D.刑法面前人人平等原则
A.属地管辖原则
B.罪责刑相适应原则
C.保护原则
D.刑法面前人人平等原则
【◆参考答案◆】:B D
【◆答案解析◆】:我国刑法的基本原则包括:(1)罪刑法定原则(2)刑法面前人人平等原则(3)罪责刑相适应原则
(3)【◆题库问题◆】:[单选] 为实现目标所需要的资源匾乏而导致银行出现的风险属于()。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.战略风险
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.战略风险
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:战略风险主要体现在四个方面:(1)商业银行战略目标缺乏整体兼容性。(2)为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷。(3)为实现目标所需要的资源匿乏。(4)整个战略实施过程的质量难以保证。
(4)【◆题库问题◆】:[单选] 根据()的不同,外汇交易可以分为即期外汇交易和远期外汇交易。
A.外汇交易目的
B.外汇交易对象
C.外汇交易方式
D.外汇交易工具
A.外汇交易目的
B.外汇交易对象
C.外汇交易方式
D.外汇交易工具
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:根据外汇交易方式的不同,外汇交易可以分为即期外汇交易和远期外汇交易。
(5)【◆题库问题◆】:[单选] 单位结算账户中,( )是存款人的主办帐户。
A.一般存款帐户
B.基本存款帐户
C.专用存款帐户
D.临时存款帐户
A.一般存款帐户
B.基本存款帐户
C.专用存款帐户
D.临时存款帐户
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:单位结算账户中,基本存款帐户是存款人的主办帐户。
(6)【◆题库问题◆】:[多选] 代理的法律特征主要有()。
A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为
B.代理行为以意思表示为构成要素
C.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动
D.代理人在代理权限范围内独立意思表示
A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为
B.代理行为以意思表示为构成要素
C.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动
D.代理人在代理权限范围内独立意思表示
【◆参考答案◆】:A C D
【◆答案解析◆】:代理的法律特征主要有:(1)代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为;(2)代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动;(3)代理人在代理权限范围内独立意思表示;(4)代理行为的法律后果直接归属于被代理人。
(7)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行有效风险管理的基石是()。
A.高级管理层的支持与承诺
B.董事会的支持与承诺
C.股东大会的支持与承诺
D.监事会的支持与承诺
A.高级管理层的支持与承诺
B.董事会的支持与承诺
C.股东大会的支持与承诺
D.监事会的支持与承诺
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:高管层的支持与承诺是商业银行有效讽险管理的基石。
(8)【◆题库问题◆】:[多选] 信用证的主要当事人包括()。
A.开证申请人
B.议付行
C.受益人
D.开证行
A.开证申请人
B.议付行
C.受益人
D.开证行
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:信用证是指银行有条件的付款承诺,即开证银行依照客户(开证申请人)的要求和指示,承诺在符合信用证条款的情况下,凭规定的单据向第三者(受益人)或其指定人进行付款,或承兑;或授权另一家银行进行该项付款,或承兑;或授权另一家银行议付。
(9)【◆题库问题◆】:[单选] 甲冒用乙的信用卡进行诈骗,且数额较大,下列对其处罚的措施正确的是()。
A.处3年以下有期徒刑或者拘役,单处1万元以上10万元以下罚金
B.处5年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上20万元以下罚金
C.处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金
D.处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金
A.处3年以下有期徒刑或者拘役,单处1万元以上10万元以下罚金
B.处5年以下有期徒刑或拘役,并处2万元以上20万元以下罚金
C.处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金
D.处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:根据《刑法》第一百九十六条的规定,犯信用卡诈骗罪,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
(10)【◆题库问题◆】:[单选] 网络传言某银行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到在该支行的一位朋友张某欲进行采访,在这种情况下()。
A.张某本着诚实守信的原则,有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认
C.如果李某答应不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
A.张某本着诚实守信的原则,有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认
C.如果李某答应不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:媒体采访的要求,张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访。