股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式,是股东履行自己的责任、行使自己的权力的机构与场所,股东大会会议包括( )。股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式,是股东履行自己的责任、行使自己的权力的机构与场所,股东大会会议包括( )。

习题答案
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股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式,是股东履行自己的责任、行使自己的权力的机构与场所,股东大会会议包括( )。

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 股东大会是股东参与银行重大决策的一种组织形式,是股东履行自己的责任、行使自己的权力的机构与场所,股东大会会议包括( )。
A.月度会议
B.季度会议
C.年度会议
D.临时会议

【◆参考答案◆】:C D

【◆答案解析◆】:股东大会会议包括年度会议和临时会议。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具,具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的是()。
A.核心一级资本
B.其他一级资本
C.二级资本
D.资本扣减项

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:核心一级资本,是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具,具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 在金融机构重组期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人,可以采取的措施有()。
A.题干描述人员出境将对国家利益造成重大损失的,通知出境管理机关依法阻止其出境
B.申请司法机关禁止其转移、转让财产
C.申请司法机关予以冻结其银行账户
D.处以5万元以上50万元以下的罚款

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级经理人员和其他直接责任人,可以采取的措施有:(1)直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人出境将对国家利益造成重大损失的,通知出境管理机关依法阻止其出境。(2)申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行组织构架是其各种构成要素的载体,以下不属于其主要作用的是()。
A.从组织上划分和确定银行的管理层次、管理部门、管理权限、管理职位及体系结构,以便为各种要素安排一个最佳的空间位置
B.明确各层次、各部门、各职位的职责、任务、权利、利益及其相互关系,从而在各种要素之间建立起合理的关系网络
C.合理地配置银行的各类资源,充分发挥各种资源作用并使其整合而成的整体功能最大化,以以利于银行实行全面比例管理、全面质量管理、全面创新管理、全面风险管理
D.现代商业银行,尤其是大型商业银行,组织架构庞大而复杂,类型也有多种

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:ABC都是商业银行组织架构的作用,而D选项是商业银行组织构架的形式。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 巴塞尔委员会将操作风险定义为()。
A.操作过程中产生的不确定性,并且人们不能精确预测这种不确定性的分布
B.由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险
C.商业锒行从业人员在交易或为客户提供其他服务时,面对的意外情况
D.由于市场竟争等原因,银行业务量变动所带来的风险

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:巴塞尔委员会将操作风险定义为由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的( )。
A.监管资本
B.经济资本
C.会计资本
D.市场资本

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的会计资本。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是()。
A.诚实信用、守法合规
B.信息保密、熟知业务
C.专业胜任、勤勉尽职
D.保护商业机密与客户隐私、公平竞争

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:银行业从业人员的六条从业基本准则包括:诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私和公平竞争。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行债券投资的风险包括()。
A.流动性风险
B.价格风险
C.购买力风险
D.政治风险

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:商业银行债券投资的风险主要包括信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险、操作风险等。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是()。
A.中国银行业协会
B.中国人民银行
C.中国证监会
D.银行业监督管理机构

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:中国银行业监督管理委员会(简称银监会)负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监管。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格、能力是()准则。
A.守法合规
B.专业胜任
C.勤勉尽职
D.诚实信用

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格、能力是专业胜任准则。

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