(1)【◆题库问题◆】：[多选] 在银行内部控制中，为了加强制度建设和落实，构建完善的内控体系，需采取的措施包括（）。
A．要全面、动态地做好内控制度的体系建设
B．有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组
C．要制定和完善内部责任体系
D．要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：加强制度建设和落实，构建完善的内控体系：首先，要全面、动态地做好内控制度的体系建设。每设立一个新岗位，每开展一项新业务，其管理办法、操作规程、制约措施都必须及时配套。其次，要制定和完善内部责任体系。要通过授权、授信，明确各部门、各分支机构的职责权限；健全岗位责任制，明确职责，从而形成完善的岗位责任体系。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 某商业银行在对某出口企业进行贷后调查时发现，受金融危机影响，国外进口商减少了对该企业的订单，导致该企业完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，该银行应将该企业列为（）。
A．关注类贷款
B．次级类贷款
C．可疑类贷款
D．损失类贷款

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：次级类贷款：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《中国人民银行法》的规定，中央银行有权进行检查监督的行为有（）。
A．执行有关存款准备金管理规定的行为
B．与中国人民银行特种贷款有关的行为
C．执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为
D．执行有关清算管理规定的行为

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：根据《中国人民银行法》第三十二条，“中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督： （一）执行有关存款准备金管理规定的行为；（二）与中国人民银行特种贷款有关的行为；（三）执行有关人民币管理规定的行为；（四）执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为；（五）执行有关外汇管理规定的行为；（六）执行有关黄金管理规定的行为；（七）代理中国人民银行经理国库的行为；（八）执行有关清算管理规定的行为；（九）执行有关反洗钱规定的行为。”

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行资本中最稳定、质量最高的部分是（ ）。
A．核心资本
B．附属资本
C．扣除项
D．优先股

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：核心资本是商业银行资本中最稳定、质量最高的部分。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 《商业银行法》中“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十”的规定，其基本意图是（ ）。
A．保持资金流动性
B．风险分散化
C．确保资金的效益性
D．控制贷款规模

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：其基本意图是风险分散化。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 负责人民币发行和管理人民币流通的机构是（）。
A．中国人民银行
B．国务院
C．银监会
D．国家外汇管理局

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：中国人民银行负责人民币发行和管理人民币流通。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 下列行为哪些违背了商业道德和公平竞争原则？（ ）
A．以任何形式贬低、诋毁其他金融机构
B．窃取同业的商业机密
C．未经同意披露、使用其他机构的商业机密
D．利用政府行政资源干预或影响市场竞争

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：遵守商业道德，遵循公平竞争原则，维护正常的市场秩序，不得有下列行为：（一）以任何形式贬低、诋毁其他金融机构；（二）窃取同业的商业机密；（三）未经同意披露、使用其他机构的商业机密；（四）利用政府行政资源干预或影响市场竞争；（五）不计成本地争揽客户，扰乱正常的经营秩序；（六）向其他银行机构的高端客户提供与该客户在本行客户级别不相符的优惠或折让。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 下列金融市场属于货币市场的是（）。
A．中长期借贷市场
B．中长期债券市场
C．股票市场
D．银行间同业拆借市场

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：我国货币市场主要包括银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场和票据市场。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 合规检查岗进行检查的方式有（）。
A．现场观察与测试
B．调阅监控资料
C．突击查库
D．查阅档案

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 合同的相对性的体现在（）。
A．主体相对
B．内容相对
C．责任相对
D．义务相对

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：合同的相对性体现在主体相对、内容相对、责任相对三个方面。