(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行的合规政策至少应包括（）。
A．合规管理部门的功能和职责
B．合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等
C．合规负责人的合规管理职责
D．保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：（一）合规管理部门的功能和职责；（二）合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等；（三）合规负责人的合规管理职责；（四）保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等；（五）合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；（六）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] ( )是指债务人怠于行使其对第三人享有的到期债权而有损于债权人债权时，债权人可以以自己的名义行使债务人债权。
A．追索权
B．抗辩权
C．代位权
D．撤销权

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：代位权是指债务人怠于行使其对第三人享有的到期债权而有损于债权人债权时，债权人可以以自己的名义行使债务人债权。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 《中国银行业自律公约实施细则》的制定与（ ）无关。
A．《中华人民共和国商业银行法》
B．《中华人民共和国反不正当竞争法》
C．《中国银行业自律公约》
D．《中华人民共和国劳动法》

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：为维护银行业市场秩序，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等有关法律法规以及《中国银行业自律公约》，制定《中国银行业自律公约实施细则》。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 金融租赁公司应当自领取营业执照之日起（）个月内开业。
A．3个月
B．6个月
C．9个月
D．12个月

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：金融租赁公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发信用风险、操作风险的计量模型。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发信用风险、市场风险的计量模型。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行提高资本充足率的主要途径有（）。
A．增加资本，称为“分子对策”
B．减少资本，称为“分子对策”
C．增加风险加权总资产，称为“分母对策”
D．减少风险加权总资产，称为“分母对策”

【◆参考答案◆】：A D

【◆答案解析◆】：商业银行要提高资本充足率，主要有两个途径，一是增加资本；二是降低风险加权总资产。前者称为“分子对策”，后者称为“分母对策”。当然，银行也可以“双管齐下”，同时采取两个对策。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的( )。
A．信用风险
B．操作风险
C．流动性风险
D．合规风险

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 银监会负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作是银监会的职责之一。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 国务院反洗钱行政主管部门是( )。
A．中国银行业监督管理委员会
B．中国保险监督委员会
C．中国证券监督管理委员会
D．中国人民银行

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 个人存款又叫( )。
A．活期存款
B．定期存款
C．人民币存款
D．储蓄存款

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：个人存款又叫储蓄存款。