(1)【◆题库问题◆】：[单选] （ ），是指民事主体依法享有民事权利，承担民事义务的资格。
A．民事行为能力
B．民事行动能力
C．民事权利能力
D．民事权益能力

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：民事权利能力，是指民事主体依法享有民事权利，承担民事义务的资格。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银行从客户（出口商）那里无追索权地买断由开证行承兑的远期汇票或由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的一种贸易融资方式为（）。
A．进口押汇
B．出口押汇
C．福费廷
D．信用证融资

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：福费廷是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 与一般信用证相比，备用信用证的特点在于（）。
A．开证行所承担的付款责任不同
B．开证行不同
C．受益人不同
D．开证申请人不同

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：（1）信用证在受益人完成信用证规定的条件后，开证行保证向受益人付款；而备用信用证是在受益人提出开证申请人未履行付款责任的情况下，由开证行负责对受益人付款；（2）信用证是受益人完成信用证规定的条件后开证行付款，而备用信用证是在开证申请人未完成付款义务的情况下，由开证行代为付款；（3）信用证是开证行的主动付款，而备用信用证是开证行的被动付款；（4）信用证一定为受益人利用，而备用信用证一般是备而不用，即备用信用证作为银行担保，开证申请人都会主动付款，所以，一般情况下不会真正利用备用信用证去索款的。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 下面不属于非法吸收公众存款的是（ ）。
A．因为生活需要，张三向李四借款1000元
B．张三高息向周围群众吸收存款
C．某企业设立储蓄所向周围群众吸收存款
D．某财务公司向周围群众吸收存款

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：其余三项中，吸收存款的主体不合法。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。
A．个人素质
B．经验
C．资质
D．专业技能

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 中国进出口银行成立于（）。
A．1994年
B．1948年
C．1983年
D．1984年

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：中国进出口银行成立于1994年。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是（）。
A．交流客户信息
B．交流未公开的财务情况
C．交流先进经验
D．交流机构内部资料

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：交流合作:银行从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 以下属于中国人民银行职责的是（）。
A．依法制定和执行货币政策
B．对银行业金融机构实习并进行监督管理
C．发行人民币，管理人民币流通
D．经理国库

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：A，C，D选项属于中央人民银行的职责，B选项属于银监会的具体职责。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 被称为保密天堂的国家和地区一般不具有的特征是( )
A．有严格的公司保密法
B．有宽松的金融规则
C．有严格的银行保密法
D．有严格的开办公司法律限制

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：D 保密天堂的国家允许建立空壳公司 自由的公司法

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 在洗钱的过程中，被形象地描述为“甩干”的阶段为（）。
A．转移阶段
B．培植阶段
C．融合阶段
D．处置阶段

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：洗钱的过程分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。其中，融合阶段被形象地描述为“甩干”。