发行市场和流通市场之间的主要区别是()。发行市场和流通市场之间的主要区别是()。

习题答案
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发行市场和流通市场之间的主要区别是()。

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 发行市场和流通市场之间的主要区别是()。
A.金融工具交割日期不同
B.融资方式不同
C.交易的阶段不同
D.交易工具类型不同

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:发行市场是一级市场,流通市场是二级市场;发行市场是流通市场的基础,流通市场是发行市场存在发展的保证。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 经济资本计量包括()。
A.经济资本供给量
B.经济资本需求量
C.经济资本缓冲量
D.经济资本存量

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:经济资本计量是指运用风险计量技术和组合计量技术,将各类风险量化为资本占用的过程。经济资本计量包括经济资本供给量、经济资本需求量、经济资本缓冲量的计量。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 下列行为中属于泄露客户信息的是()。
A.某银行业务员收集整理银行垃圾堆中客户开户时填写作废的表格,并将其送给在保险公司工作的朋友
B.小张和小陈分别就职于两家银行,都从事公司业务,为了拓展业务和互相帮助,两人经常交流产品知识和行业新闻,研究服务技巧
C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况,银行工作人员为配合其工作,提供了客户的大额交易信息
D.某银行个人金融将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心,供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息。A选项中,客户开户时填写作废的表格可能包含客户的个人信息和隐私,将其收集并送给朋友是泄露客户信息的行为;B选项中小李和小王的交流中不涉及客户信息;C选项是银行业从业人员“协助执行”的正确做法,不属于泄漏客户信息;D选项属于银行部门间的信息往来。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 政策性银行的职能包括( )。
A.发展经济
B.经济调控
C.政策导向
D.补充性

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:政策性银行的职能包括:(1)经济调控职能;(2)政策导向职能;(3)补充性职能;(4)金融服务职能

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 公募基金是指面向特定投资者公开发行收益凭证的基金。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:公募基金是指面向非特定投资者公开发行收益凭证的基金。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 操作风险的管理工具有()。
A.操作风险与控制自评估
B.关键风险指标
C.损失数据库
D.情景分析

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:操作风险的管理工具有操作风险与控制自评估、关键风险指标、损失数据库。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 为了达到增加流通中货币量的目的,中央银行可以采取下列哪种措施?()
A.在公开市场上卖出证券
B.提高存款准备金率
C.降低再贴现率
D.发行中央银行票据

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:中国人民银行降低再贴现率,商业银行会增加票据贴现,从而增加流通中的货币量。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 下列选项中违反了“勤勉尽职”的要求的是()。
A.对所在机构诚实信用
B.在工作中时常打私人电话,上网浏览个人感兴趣的内容
C.切实履行岗位职责
D.维护所在机构商业信誉

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:勤勉尽职准则是指银行业从业人员应当勤勉谨慎,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 《商业银行法》规定,对任何单位和个人购买商业银行股份总额达()以上的,应当事先经银监会批准
A.0.03
B.0.05
C.0.1
D.0.2

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:《商业银行法》规定,对任何单位和个人购买商业银行股份总额达5%以上的,应当事先经银监会批准

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 对银监会依法采取的措施,有关单位和个人应当配合,如实说明有关情况并提供有关文件、资料,不得拒绝、阻碍和隐瞒。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:对银监会依法采取的措施,有关单位和个人应当配合,如实说明有关情况并提供有关文件、资料,不得拒绝、阻碍和隐瞒。

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