(1)【◆题库问题◆】：[多选] 洗钱的常见方式有（）。
A．借用金融机构
B．使用空壳公司
C．伪造商业票据
D．走私

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：洗钱的常见方式有：借用金融机构、藏身于保密天堂、使用空壳公司、利用现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得直接购置不动产和动产、通过证券和保险业洗钱。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 理财业务与传统信贷业务的差异包括（　）。
A．资金来源与银行义务不同
B．交易方式不同
C．风险因素不同
D．投资运作不同

【◆参考答案◆】：A C

【◆答案解析◆】：理财业务与传统信贷业务的差异包括资金来源及银行义务不同、交易结构不同、风险因素不同。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）。
A．熟知向客户推荐的产品
B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
C．熟知与自身岗位相关的有关法规
D．熟知业务处理流程

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 目前，（）属于我国商业银行个人贷款。
A．房地产贷款
B．个人信用卡透支
C．个人住房贷款
D．个人消费贷款

【◆参考答案◆】：B C D

【◆答案解析◆】：个人贷款主要分为四大类，即个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营贷款和个人信用卡透支。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于商业银行现金资产的是（）。
A．库存现金
B．存放同业款项
C．托收中的款项
D．存放中央银行款项

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：商业银行现金资产包括库存现金、存放中央银行款项、存放同业及其他金融机构款项。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 客户结构是指不同类型的客户在银行总客户中的分布构成，在公司客户中分为大客户和小客户；在零售客户中分为高净值客户和普通客户。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：客户结构是指不同类型的客户在银行总客户中的分布构成，在公司客户中分为大客户和小客户；在零售客户中分为高净值客户和普通客户。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 一般所说的货币供应量是指（）。
A．M0
B．M1
C．M2
D．M2与M1之差

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：货币供应量划分为三个层次：M0=流通中现金M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存0款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款M2=M 1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司。保证金存款+其他存款M1，被称为狭义货币，是现实购买力；M2被称为广义货币；M2与M1之差被称0为准货币，是潜在购买力。由于M2通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此，一般所说的货币供应量是指M2 。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行接管的目的是（ ）。
A．对被接管的银行业金融机构采取必要措施
B．保护存款人的利益
C．恢复银行业金融机构的正常经营能力
D．保护银行的利益。

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 下列关于存款在法律上的含义，说法正确的是（ ）。
A．对存款人看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
B．对存款机构看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
C．从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期支付本息义务的行为
D．从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为

【◆参考答案◆】：A D

【◆答案解析◆】：存款在法律上的含义可以从两方面来理解。一方面，从存款人来看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为；另一方面，从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] （）应当有两个以上见证人在场见证。
A．自书遗嘱
B．代书遗嘱
C．口头遗嘱
D．录音遗嘱

【◆参考答案◆】：B C D

【◆答案解析◆】：代书遗嘱、口头遗嘱、录音遗嘱应当有两个以上见证人在场见证。