(1)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于《银行业监督管理法》的具体监管措施的说法中,正确的有()。
A.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益,国务院银行业监管机构可依法对该银行业金融机构实行接管,接管期限不得超过五年
B.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以询问涉嫌违法事项相关的单位和个人,要求其对有关情况作出说明
C.进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题,即使不存在任何问题,监管机构也有权要求谈话了解状况
D.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息
A.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益,国务院银行业监管机构可依法对该银行业金融机构实行接管,接管期限不得超过五年
B.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以询问涉嫌违法事项相关的单位和个人,要求其对有关情况作出说明
C.进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题,即使不存在任何问题,监管机构也有权要求谈话了解状况
D.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息
【◆参考答案◆】:B C D
【◆答案解析◆】:A选项错误,接管期限不得超过两年。
(2)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业工作人员在工作中,可以( )。
A.将银行的电脑带回家中自己使用,离职的时候不归还
B.利用职务上的便利为朋友办事,朋友以一定财物回报
C.劝阻同事行贿受贿
D.离职的时候把客户的资料一起带走
A.将银行的电脑带回家中自己使用,离职的时候不归还
B.利用职务上的便利为朋友办事,朋友以一定财物回报
C.劝阻同事行贿受贿
D.离职的时候把客户的资料一起带走
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:银行业从业人员与所在机构的内容。
(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 最后贷款人功能只能由中央银行来承担。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:中央银行对法定货币发行权的垄断,决定了最后贷款人功能应该也必须由中央银行来承担
(4)【◆题库问题◆】:[单选] 我国统计部门公布的失业率为( )。
A.国民失业率
B.公民失业率
C.城镇登记失业率
D.城乡登记失业率
A.国民失业率
B.公民失业率
C.城镇登记失业率
D.城乡登记失业率
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率。
(5)【◆题库问题◆】:[单选] 个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则,下列关于个人外汇买卖业务的说法正确的是()。
A.现钞可以随意兑换成现汇
B.现钞不能随意兑换成现汇,需要支付一定的钞变汇手续费
C.现汇买入价与现钞买入价总是相同的
D.现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的
A.现钞可以随意兑换成现汇
B.现钞不能随意兑换成现汇,需要支付一定的钞变汇手续费
C.现汇买入价与现钞买入价总是相同的
D.现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:现钞不能随意兑换成现汇。现汇买入价和现钞买人价往往不同,但有些银行的卖出价却只有一种。
(6)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业协会所确定的利率有()。
A.市场利率
B.官方利率
C.公定利率
D.实际利率
A.市场利率
B.官方利率
C.公定利率
D.实际利率
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:公定利率是介乎市场利率与官定利率之间、由非政府部门的金融行业自律性组织所确定的利率。这种利率的约束范围有限,一般只对该公会会员有约束力。银行业协会属于金融行业自律性组织,故其确定的利率属于公定利率。
(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 按风险发生的范围,商业银行面临的风险可分为系统性风险和非系统性风险。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:按风险发生的范围,商业银行面临的风险可分为系统性风险和非系统性风险。
(8)【◆题库问题◆】:[多选] 防范和化解金融风险,维护金融稳定主要包括()。
A.作为最后贷款人,在必要时救助高风险金融机构
B.共享监管信息,采取各种措施防范系统性金融风险
C.管理人民币流通
D.监督管理黄金市场
A.作为最后贷款人,在必要时救助高风险金融机构
B.共享监管信息,采取各种措施防范系统性金融风险
C.管理人民币流通
D.监督管理黄金市场
【◆参考答案◆】:A B
【◆答案解析◆】:防范和化解金融风险,维护金融稳定主要包括以下几个方面:一是作为最后贷款人,在必要时救助高风险金融机构;二是共享监管信息,采取各种措施防范系统性金融风险;三是由国务院建立监管协调机制。
(9)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行合规风险管理体系的基本要素有()。
A.合规政策
B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程
A.合规政策
B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:合规风险管理体系应该包括以下基本要素:(1)合规政策。(2)合规管理部门的组织结构和资源。(3)合规风险管理计划。(4)合规风险识别和管理流程。(5)合规培训与教育制度。
(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 中国银行业协会是中国银行业自律组织,在华外资金融机构不可以加人中国银行业协会。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:凡经中国银监会批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构(含在华外资银行业金融机构)以及经相关监管机构批准、具有独立法人资格、在民政部门登记注册的各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会均可申请加入中国银行业协会成为会员单位。