(1)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（）。
A．限制分配红利和其他收入
B．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C．限制资产转让
D．责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：银行业金融机构违反审慎经营规则的，银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（2）限制分配红利和其他收入；（3）限制资产转让；（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（6）停止批准增设分支机构。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 在商业银行的经营过程中，( )决定其风险承担能力。
A．资产规模和商业银行的风险管理水平
B．资本金规模和商业银行的盈利水平
C．资产规模和商业银行的盈利水平
D．资本金规模和商业银行的风险管理水平

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：在商业银行的经营过程中，资本金规模和商业银行的风险管理水平决定其风险承担能力。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性的行政许可。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性的行政许可。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 中国证券监督管理委员会的基本职能包括（）。
A．建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构进行水平管理
B．加强对证券期货业的监管，强化对证券期货交易所、上市公司的监管，提高信息披露质量
C．加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作
D．负责拟定有关证券市场的法律法规，研究指定有关证券市场的方针政策

【◆参考答案◆】：B C D

【◆答案解析◆】：A项的正确表述为建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构进行垂直管理。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 外国人、无国籍人、外国组织也可以作为申请人在中国国境内申请行政复议。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：外国人、无国籍人、外国组织也可以作为申请人在中华人民共和国国境内申请行政复议。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《指导意见》的规定，商业银行资本充足率不得低于（ ）。
A．0.07
B．0.08
C．0.09
D．0.1

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：根据《指导意见》的规定，商业银行资本充足率不得低于8%。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 贷款人在（）情况下有先履行抗辩权，停止支付约定的款项。
A．经营状况严重恶化
B．有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
C．转移财产、抽逃资金，以逃避债务
D．丧失商业信誉

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：贷款人享有先履行抗辩权，或称不安抗辩权，是指负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有下列情形之一：(1)经营状况严重恶化;(2)转移财产、抽逃资金，以逃避债务;(3)丧失商业信誉;(4)有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。贷款人没有明确证据中止履行的，应当承担违约责任。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 下列属于由内部流程引起的操作风险的是( )。
A．产品设计缺陷
B．违反系统安全规定
C．失职违规
D．监管规定

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：考查内部流程的内容。违反系统安全规定属于系统缺陷；失职违规属于人员因素中的内部欺诈；监管规定属于外部事件中的外部欺诈。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 财务指标评价容易导致经营管理者过度扩张或参与高风险业务等长期行为。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：财务指标本身没有考虑考虑银行资金所承担的风险和利润创造的一些驱动性因素，此类指标的评价容易导致经营管理者过度扩张或参与高风险业务等短期行为。