(1)【◆题库问题◆】：[单选] ( )《中华人民共和国人民银行法》正式通过。
A．1995年1月1日
B．2005年1月1日
C．2005年3月18日
D．1995年3月18日

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：1995年3月18日《中华人民共和国人民银行法》正式通过。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的（ ）。
A．监管资本
B．经济资本
C．会计资本
D．市场资本

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的会计资本。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 目前，我国商业银行最主要的资产是（ ）。
A．借款业务
B．贷款业务
C．中间业务
D．债券投资业务

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：贷款是银行最主要的资产，是银行最主要的资金运用。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 上海证券交易所于（）成立。
A．1990年
B．1991年
C．1993年
D．1995年

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：上海证券交易所于1990年12月29日开业。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行的基本职责具体包括（）。
A．持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
B．制订并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
C．审核评价商业银行各项控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求
D．组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责:（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试结果应按照商业银行的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（9）保持与监管机构日常的工

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 目前世界各国通常不会因为股市的涨跌而向投资者提供赔偿。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：客户教育作为维护客户利益的一项原则，它包含了“买者自负”的含义，即：产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自已承担决策风险。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 不良贷款率是衡量银行信贷资产质量的最重要指标。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：不良贷款率是衡量银行信贷资产质量的最重要指标。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 执行有关清算管理规定的行为是银监会的一项直接检查监督权。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：执行有关清算管理规定的行为是中国人民银行的一项直接检查监督权。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 个人汽车消费贷款中，自用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是（）。
A．70%；50%
B．80%；50%
C．50%；70%
D．70%；80%

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：个人汽车消费贷款中，自用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是80%；50%。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] （ ）年，我国颁布了《民法通则》确立了我国民法的基本原则和基本制度。
A．1986
B．1987
C．1988
D．1989

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：1986年，我国颁布了《民法通则》确立了我国民法的基本原则和基本制度。