(1)【◆题库问题◆】：[单选] 中国证券业协会在国家对证券业实行集中统一管理的前提下，进行证券（）
A．集中管理
B．分业管理
C．自律管理
D．混合管理

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：中国证券业协会在国家对证券业实行集中统一管理的前提下，进行证券自律管理。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行在金融创新中的合法合规原则要求银行应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定，不能以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定，不能以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 按《票据法》规定，票据不包括( )。
A．汇票
B．单据
C．支票
D．本票

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：根据《票据法》的规定，票据包括汇票、本票、支票。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 个人存款业务包括（）。
A．活期存款
B．定期存款
C．定活两便存款
D．个人通知存款

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：个人存款业务包括活期存款、定期存款、定活两便存款、个人通知存款、教育储蓄存款。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 单位存款业务包括（）。
A．单位活期存款
B．单位定期存款
C．单位通知存款
D．单位协定存款

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：单位存款：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款、保证金存款。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 业务连续性计划应当是一个全面的计划，与商业银行经营的规模和复杂性相适应，强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划，具体包括（）。
A．业务和技术风险评估
B．恰当的治理结构
C．危机和事故管理
D．持续经营意识培训

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：业务连续性计划应当是一个全面的计划,与商业银行经营的规模和复杂性相适应,强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划,具体包括:业务和技术风险评估、面对灾难时的风险缓释措施、常年持续性/经营性的恢复程序和计划、恰当的治理结构、危机和事故管理、持续经营意识培训等方面。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 合同的相对性的体现在（）。
A．主体相对
B．内容相对
C．责任相对
D．义务相对

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：合同的相对性体现在主体相对、内容相对、责任相对三个方面。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 中国人民银行的职责有（）
A．管理地方财政局工作
B．指定和执行货币政策
C．防范和化解金融风险
D．监督管理金融市场

【◆参考答案◆】：B C D

【◆答案解析◆】：BCD均为中国人民银行的职能。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 客户信用评级中，违约概率的估计包括( )两个层面。
A．单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率
B．单一借款人的违约概率和该借款人所有债项违约概率
C．某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率
D．单一借款的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：客户信用评级中，违约概率的估计包括两个层面:单一借款人的违约概率、某一信用等级所有借款人的违约概率。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 保证合同的内容应包括( )。
A．被保证的主债权种类、数额
B．保证担保的范围
C．保证的方式
D．保证上网期间

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：根据我国《担保法》的规定，保证合同应当包括以下内容：被保证的主债权种类、数额；债务人履行债务的期限；保证的方式；保证担保的范围；保证的期间；双方认为需要约定的其他事项。