(1)【◆题库问题◆】：[单选] 洗钱过程通常分为三个阶段，以下哪个阶段不是三个阶段之一（ ）。
A．处置阶段
B．培植阶段
C．融合阶段
D．清洗阶段

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到洗钱的目的。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 以下哪项不是民事法律行为应当具备的条件（ ）。
A．行为人具有相应的民事行为能力
B．意思表示真实
C．不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益
D．民事法律行为的主体之间的地位平等

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：民事法律行为的主体之间的地位平等是民事法律行为的特征。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 银行应当建立良好的公司治理以及（）的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
A．报告关系清晰
B．分工合理
C．职责明确
D．公平公正

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 银行买入外汇的价格是（ ）。
A．现钞买入价
B．中间价
C．现汇买入价
D．现钞卖出价

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行买入外汇的价格是现汇买入价。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 中国保护消费者基金会在1984年成立。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：中国保护消费者基金会也在1989年成立。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 未经批准在名称中使用“银行”字样的，由银监会责令改正，没有违法所得或违法所得不足五万元的，处（）罚款
A．一倍以上三倍以下
B．一倍以上五倍以下
C．五万元以上五十万元以下
D．十万元以上五十万元以下

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：未经批准在名称中使用“银行”字样的，由银监会责令改正，没有违法所得或违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行内部控制要求加快经营管理体制改革，创建良好的内部控制环境，需要（）。
A．全面、动态地做好内控制度的体系建设
B．完善法人治理结构
C．不断提高商业银行人员素质
D．要对商业银行各项业务实时监控

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：要创建良好的内控环境，就要完善法人治理结构，按照现代企业制度的要求，使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体。在此基础上，建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度，构建科学的经营管理体制，构造先进的人力资源管理和激励约束机制，实现经营管理信息化，为内部控制的建立与健全奠定良好的基础。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 效率分析法可应用于对商业银行之间、银行内部部门之间以及同一决策单元在同一时期的效率值评价，从而发现一些其他评价指标所无法发现的管理改进机会。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：效率分析法可应用于对商业银行之间、银行内部部门之间以及同一决策单元在不同时期的效率值评价，从而发现一些其他评价指标所无法发现的管理改进机会。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 在贷款五级分类中，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款是（）。
A．损失类贷款
B．次级类贷款
C．可疑类贷款
D．关注类贷款

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：在贷款五级分类中，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款是可疑类贷款。