我国银行完善的审慎监管框架主要包括()。我国银行完善的审慎监管框架主要包括()。

习题答案
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我国银行完善的审慎监管框架主要包括()。

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 我国银行完善的审慎监管框架主要包括()。
A.审慎全面的监管规则
B.行之有效的监管工具
C.科学合理的监管组织体系
D.精明能干的监管人员

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:我国银行完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分:一是审慎全面的监管规则;二是行之有效的监管工具;三是科学合理的监管组织体系。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 适用《银行业监督管理法》的金融机构包括()。
A.商业银行
B.城市信用合作社
C.农村信用合作社
D.政策性银行

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:《银行业监督管理法》第二条第二款规定:“本法所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是,对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、外资银行业金融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构的监督管理,法律、行政法规另有规定的,依照其规定。“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的“合规风险”不包括()。
A.法律制裁的风险
B.监管处罚的风险
C.遭受重大财务损失的风险
D.遭受破产的风险

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:合规风险定义为商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行债券投资目的主要有()。
A.减少贷款规模
B.平衡流动性和盈利性
C.增加银行资产规模
D.提高资本充足率

【◆参考答案◆】:B D

【◆答案解析◆】:商业银行债券投资目的主要是平衡流动性和盈利性、降低资产组合风险、提高资本充足率。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 仅附金融单据,不附带发票、运输单据的托收方式为()。
A.光票托收
B.跟单托收
C.出口托收
D.进口代收

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:光票托收仅附金融单据,不附带发票、运输单据等;跟单托收则附有金融单据和发票等商业单据。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 银团牵头行是银团贷款的组织者和安排者,单家银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的()。
A.50%
B.30%
C.25%
D.20%

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:单家银行担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%;分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 我国债券市场由银行间债券市场与交易所债券市场共同组成。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:1990年底,上海证券与深圳证券交易所先后成立,我国股票市场正式形成。1997年6月银行间债券市场成立,与交易所债券市场共同构成我国债券市场。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 以下关于中央银行最后贷款人操作方式说法错误的是()。
A.通过公开市场购买合格资产,向整个金融市场提供流动性
B.直接向有偿债能力但资金暂时周转不灵的金融机构提供贷款
C.由于贷款是财政资金,因而要求金融机构提供足够的合格抵押品和担保,并且为了防止道德风险,一般采取惩罚性的利率
D.中国银行主要通过提供紧急贷款弥补金融机构临时流动性缺口、对高风险机构进行救助等方式履行最后贷款职能,在维护金融稳定中发挥了重要作用

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:由于贷款不是财政资金,因而要求金融机构提供足够的合格抵押品和担保,并且为了防止道德风险,一般采取惩罚性的利率

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行风险管理的执行机构是()。
A.高级管理层
B.董事会
C.股东大会
D.监事会

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:高管层是商业银行风险管理的执行机构,负责执行风险管理政策。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 通货膨胀是指经济中货币供应量少于客观需要量,社会总需求小于总供给,导致单位货币升值、价格水平普遍和持续下降的经济现象。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:通货紧缩是指经济中货币供应量少于客观需要量,社会总需求小于总供给,导致单位货币升值、价格水平普遍和持续下降的经济现象。

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