(1)【◆题库问题◆】：[单选] 我国的中央银行是（ ）。
A．中国银监会
B．中国人民银行
C．国家开发银行
D．中国银行业协会

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：我国的中央银行是中国人民银行。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 洗钱的过程通常依次分为（）。
A．开户阶段、转账阶段、归并阶段
B．处置阶段、培植阶段、融合阶段
C．隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段
D．前期阶段、发展阶段、顶峰阶段

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：洗钱的过程通常分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到洗钱的目的。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 以下处罚措施不属于行政处罚的是（）。
A．警告
B．罚款
C．行政拘留
D．开除

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：行政处罚的种类包括:警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚。开除属于行政处分。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起（）内行使。自债务人的行为发生之日起（）内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。
A．1年；5年
B．2年；3年
C．6个月；2年
D．3年；5年

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起1年内行使。自债务人行为发生之日起5年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列属于泄露客户信息的行为( )。
A．银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友
B．小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和相互帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧
C．反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息
D．某银行个人金融部将部分存款客户信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于金融机构在反洗钱方面的义务的是（）。
A．健全反洗钱内控制度
B．建立客户身份识别制度
C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
D．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：以上选项都是。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于《反不正当竞争法》规定不正确的是（）。
A．经营者不得采用财务或其他手段进行贿赂以达到销售或购买产品或服务的目的
B．经营者销售或购买商品或服务，可以以明示方式给对方折扣
C．经营者销售或购买商品或服务，不可以以明示方式给对方折扣
D．经营者销售或购买商品或服务，可以给中间人佣金

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：《反不正当竞争法》规定，经营者不得采用财务或其他手段进行贿赂以达到销售或购买产品或服务的目的。经营者销售或购买商品或服务，可以以明示方式给对方折扣，可以给中间人佣金，但折扣和佣金必须如实入账。不如实入账将会被认为是商业行贿或受贿行为。一旦发生，就将面临法律或纪律的严惩。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 银行最主要的资产是（）。
A．存款
B．贷款
C．债券投资
D．现金资产

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：贷款是银行最主要的资产，是银行最主要的资金运用。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于商业银行现金资产的是（）。
A．库存现金
B．存放同业款项
C．托收中的款项
D．存放中央银行款项

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：商业银行现金资产包括库存现金、存放中央银行款项、存放同业及其他金融机构款项。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 甲给乙开了一张2万元的现金支票，乙将支票背书转让给丙，后甲发现被乙欺诈，但丙拿着支票向甲要求偿付时，甲必须给丙2万元，这说明了票据的（）。
A．设权性
B．要式性
C．无因性
D．文义性

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：该属性为无因性。