商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系,并应积极探索建立理财业务的风险缓释机制,增强风险抵御能力,促进理财业务平稳商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系,并应积极探索建立理财业务的风险缓释机制,增强风险抵御能力,促进理财业务平稳

习题答案
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商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系,并应积极探索建立理财业务的风险缓释机制,增强风险抵御能力,促进理财业务平稳

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系,并应积极探索建立理财业务的风险缓释机制,增强风险抵御能力,促进理财业务平稳健康发展,依法保护投资者利益,防范()金融风险。
A.系统性
B.非系统性
C.全球性
D.区域性

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系,并应积极探索建立理财业务的风险缓释机制,增强风险抵御能力,促进理财业务平稳健康发展,依法保护投资者利益,防范系统性和区域性金融风险。

(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 《商业银行法》规定,商业银行应当保证存款本金和利息的支付,不得拖欠、拒绝支付存款本金和利息。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:《商业银行法》规定,商业银行应当保证存款本金和利息的支付,不得拖欠、拒绝支付存款本金和利息。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 以下关于非法吸收公众存款罪的说法正确的是( )。
A.本罪侵犯的客体为国家对存款的管理制度
B.客观方面表现为非法、变相吸收公共存款,扰乱金融秩序的行为
C.本罪主体是一般主体,一般指单位
D.本罪主观方面为故意

【◆参考答案◆】:B D

【◆答案解析◆】:本罪侵犯的客体为国家的银行管理制度;单位犯罪时,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员,依照前款规定处罚。本罪主体是一般主体,包括自然人和单位。

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 任何单位和个人禁止故意毁损人民币。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:任何单位和个人禁止故意毁损人民币

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行实施内部控制的基础是()。
A.内部控制制度
B.内部控制人员
C.内部控制流程
D.内部控制环境

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:商业银行内部控制环境是企业实施内部控制的基础,一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制,培育良好的企业精神和内部控制文化,从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息()。
A.销毁
B.移交国务院有关部门指定的机构
C.出售给其他金融机构
D.退还给客户

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:金融机构破产和解散时,仍有义务妥善处理客户的资料和客户交易信息,所以销毁和出售给其他金融机构肯定不对,而客户的身份资料和有关交易信息是由银行记录保存的。若交还客户也许会导致客户对自已信息的修改,不能客观反映客户状况。所以应该选B。国务院有专门指定机构保存处理客户信息,维护客户的权益,同时保证金融秩序有序进行。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是()
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.会员制

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是注册制。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 信用卡和借记卡,统称为()。
A.贷记卡
B.银行卡
C.单位卡
D.准贷记卡

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:信用卡和借记卡,统称为银行卡,银行卡按清偿方式分为信用卡和借记卡。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 下列属于商业银行承诺业务的是()。
A.开立信贷证明
B.备用信用证
C.授信额度保函
D.理财计划

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:承诺业务包括项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 某上市银行工作人员小赵在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了银行业从业人员职业操守的()。规定。
A.信息保密
B.监管规避
C.利益冲突
D.内幕交易

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:某上市银行工作人员小赵在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了银行业从业人员职业操守的内幕交易规定。

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