(1)【◆题库问题◆】：[多选] （）在交易之初就可以预计到自己的最大收益。
A．看涨期权买方
B．看涨期权卖方
C．看跌期权卖方
D．期货合约买方

【◆参考答案◆】：B C

【◆答案解析◆】：看涨期权和看跌期权的卖方都会事先得到一笔期权费，其收益固定，若金融资产的涨跌与预期不符，买方可以放弃此种权利，但卖方仍可以保留这笔收入，故其最大收益可以预计。选B，C选项。而看涨期权买方则可以预计到自己的最大损失即期权费。而期货合约买方与远期合约买方都是无法预计其收益损失的。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 申请人一旦在基础交易项下违约,银行承担向受益人返还预付款的保证责任,这种保函属于( )。
A．预付款保函
B．即期付款保函
C．履约保函
D．延期付款保函

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：预付款保函,申请人一旦在基础交易项下违约，银行承担受益人返还预付款的保证责任。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务是（）。
A．借款业务
B．负债业务
C．中间业务
D．贷款业务

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] （）对股东大会负责，对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督等。
A．董事会
B．监事会
C．高级管理层
D．董事长

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点监督评估本行的发展战略、经营决策、风险管理和内部控制，对董事、监事和高级管理人员履职情况进行评价，对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督等。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 市场约束的具体表现形式之一就是建立法律制度。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 关于缺口管理，说法不正确的是（）。
A．缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法
B．根据对未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口
C．当预期利率上市，增加缺口
D．缺口是指浮动利率资产和负债之间的比率

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法，具体是指根据对未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口。当预期利率上市，增加缺口，这里的缺口是指浮动利率资产和负债之间的差额。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 在中国人民银行采用的利率工具中，属于中央银行可调整的基准利率是（）。
A．再贷款利率
B．再贴现利率
C．存款准备金利率
D．超额存款准备金利率

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：调整中央银行基准利率，包括再贷款利率、再贴现利率、存款准备金利率和超额存款准备金利率。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 自律组织对会员每年进行一次例行检查，其内容包括（）。
A．对会员财务状况的检查
B．对会员业务执行情况的检查
C．对客户的服务质量的检查
D．对会员的业务活动进行指导

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 以下做法不正确的是（）。
A．银行在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并对其进行核对和登记
B．客户由他人代理办理业务的，银行应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C．银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D．银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效身份证件或者其他身份证明文件

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的（）为结息日，次日付息。
A．7日
B．15日
C．20日
D．25日

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的20日为结息日，次日付息。