(1)【◆题库问题◆】：[单选] 判断洗钱行为的直观标准是（）。
A．客户身份
B．客户表情
C．可疑大额交易
D．交易目的

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：判断洗钱行为的直观标准是交易目的。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比。其中劳动力人口是指( )。
A．具有劳动能力的人的全体
B．16岁以上具有劳动能力的人的全体
C．18岁以上的人的全体
D．16岁以上的人的全体

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是指年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 我国中央银行货币政策的最终目标是（）。
A．经济增长
B．充分就业
C．物价稳定
D．国际收支平衡

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。币值稳定包括货币对内币值稳定（国内物价稳定）和对外币值稳定（即汇率稳定）两个方面。这一政策目标既规定了稳定货币的第一属性，又明确了稳定货币的最终目的（即促进经济增长）。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于我国银行开办的外币存款业务币种的是（）。
A．英镑
B．新加坡元
C．法郎
D．日元

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：目前，我国银行开办的外币存款业务币种主要有9种：美元、欧元、日元、港元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 银行属于我国的第（ ）产业。
A．第一产业
B．第二产业
C．第三产业
D．综合产业

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：第一产业是指农、林、牧、渔业；第二产业是指采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业，建筑业；第三产业是指除第一产业、第二产业以外的其他行业，具体包括：交通运输、仓储和邮政业，信息传输、计算机服务和软件业，批发和零售业，住宿和餐饮业，金融业，房地产业，租赁和商务服务业，科学研究、技术服务和地质勘察业，水利、环境和公共设施管理业，居民服务和其他服务业，教育，卫生、社会保障和社会福利业，文化、体育和娱乐业，公共管理和社会组织，国际组织。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是（）。
A．市场准入
B．监管谈话
C．非现场监管
D．现场检查

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是审慎性监管谈话。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 票据诈骗罪涉及的票据不包括（）。
A．股票
B．本票
C．汇票
D．支票

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：金融犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具。具体包括货币，各种金融票证（如汇票、本票、支票等）。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国合同法》规定，导致合同无效的原因不包括（）。
A．一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
B．恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
C．损害社会公共利益
D．因欺诈而订立的合同

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：《中华人民共和国合同法》第五十二条 有下列情形之一的，合同无效：（1）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（2）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（3）以合法形式掩盖非法目的；（4）损害社会公共利益；（5）违反法律、行政法规的强制性规定。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] （）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
A．公司治理
B．风险控制
C．合规管理
D．内部控制

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 以下不属于商业银行增加二级资本的方法的是（）。
A．提高留存利润
B．发行混合资本债券
C．发行长期次级债券
D．发行可转换债券

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：商业银行增加一级资本主要是通过发行普通股、提高留存利润等方式；增加二级资本的方法主要包括发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。