《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括()。《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括()。

习题答案
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《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括()。

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括()。
A.银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件
B.商业银行企业文化及服务规范
C.自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
D.银行业经营规则

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:《商业银行合规风险管理指引》第三条规定,本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] “以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标,依法独立承担民事责任”的非银行金融机构是()。
A.信托公司
B.企业集团财务公司
C.金融租赁公司
D.金融资产管理公司

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标,依法独立承担民事责任。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业从业人员应该尊重同事的()。
A.个人隐私
B.工作方式
C.工作成果
D.收入水平

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:尊重同事的个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的,不得擅自向他人透露。尊重同事的工作方式和工作成果,不得不当引用、剽窃同事的工作成果,不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 我国存款保险制度中被保险存款只能是投保机构吸收的人民币存款。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:被投保存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 以下四种非法所得中,不属于洗钱罪所涉及的是()。
A.贩毒的非法所得
B.黑社会收的保护费
C.某官员贪污、受贿所得
D.走私香烟的非法所得

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及产生的收益为洗钱罪所涉及的内容。

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 公募基金是指面向特定投资者公开发行收益凭证的基金。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:公募基金是指面向非特定投资者公开发行收益凭证的基金。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 根据《物权法》的规定,以下财产不得抵押的有()。
A.土地所有权
B.正在建造的不动产和船舶、航空器
C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权,法律另有规定的除外
D.荒地等土地承包经营权

【◆参考答案◆】:A C

【◆答案解析◆】:根据《物权法》第一百八十条的规定,以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权,正在建造的建筑物和船舶、航空器可以抵押。故B,D选项不正确。《物权法》第一百八十四条规定以下财产不得抵押:土地所有权;耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权,但法 律规定可以抵押的除外;学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施;所有权、使用权不明或者有争议的财产;依法被查封、扣押、监管的财产等。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 下列属于违法行为的有()。
A.冒用他人的本票骗取财物
B.使用单位资金自已设立私人公司
C.银行信贷人员向银行行长亲属任董事长的公司发放信用贷款
D.吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:全都违法。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 根据金融犯罪实施主体的不同,金融犯罪可以划分为()。
A.针对银行的犯罪
B.银行人员职务犯罪
C.诈骗型金融犯罪
D.伪造型金融犯罪

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:根据金融犯罪实施主体的不同,金融犯罪可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 一般认为,以消费为主的零售业务具有更大的发展空间,其中()较高,可以获取更高的收益,银行应扩大零售贷款的份额,
A.消费性贷款利率
B.投资贷款利率
C.经营性贷款利率
D.生产贷款利率

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:一般认为,以消费为主的零售业务具有更大的发展空间,其中经营性贷款利率较高,可以获取更高的收益,银行应扩大零售贷款的份额,

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