(1)【◆题库问题◆】：[单选] 金融消费者包括传统金融服务中的消费者和购买基金等新型金融产品或直接投资资本市场的（）。
A．中小投资者
B．个人
C．事业单位
D．机构

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：金融消费者包括两类：一类是传统金融服务中的消费者，包括存款人、投保人等为保障财产安全和增值或管理控制风险而接受金融机构储蓄、保险等服务的人；另一类是购买基金等新型金融产品或直接投资资本市场的中小投资者

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告
A．1
B．3
C．4
D．6

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：商业银行应当于每一会计年度终了3个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 提前支取的定期存款支取部分按定期存款利率计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：提前支取的定期存款支取部分按活期存款利率计付利息。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，国内银行的存款业务一律不计复利。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：除活期存款在每季度结息日时将利息计入本金作为下季的本金计算复利外，其他存款不论存期多长，一律不计复利。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行的合规政策至少应包括（）。
A．合规管理部门的功能和职责
B．合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等
C．合规负责人的合规管理职责
D．保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：（一）合规管理部门的功能和职责；（二）合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等；（三）合规负责人的合规管理职责；（四）保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等；（五）合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；（六）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 导致银行业金融机构的法人资格被撤销的原因是（）。
A．该金融机构收入低
B．该金融机构资本利润率低于同行业水平
C．不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益
D．该金融机构为非法设立

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：导致银行业金融机构的法人资格被撤销的原因是不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行买入外汇的价格是（ ）。
A．现钞买入价
B．中间价
C．现汇买入价
D．现钞卖出价

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银行买入外汇的价格是现汇买入价。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 在中华人民共和国境内设立的信托投资公司适用于《商业银行合规风险管理指引》。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：在中华人民共和国境内设立的信托投资公司参照《商业银行合规风险管理指引》执行。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于合同成立和生效的表述，错误的是（）。
A．合同成立是合同生效的前提
B．合同成立是指合同订立过程的结束
C．合同成立主要是事实问题
D．合同生效主要是事实问题

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：合同成立是合同生效的前提；合同成立主要是事实问题，合同生效主要是法律评价问题。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行资产的流动性风险是指银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化使其发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的可能性。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：题干为银行的负债流动性风险的定义；银行资产的流动性风险是指资产不能到期足额收回，不能满足到期负债的偿还和新的合理贷款及其他融资需要，从而给银行带来损失的可能性。