中国银行业监督管理委员会可以对下列机构进行监管的有( )。中国银行业监督管理委员会可以对下列机构进行监管的有( )。

习题答案
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中国银行业监督管理委员会可以对下列机构进行监管的有( )。

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 中国银行业监督管理委员会可以对下列机构进行监管的有( )。
A.长城资产管理公司
B.金融租赁有限公司
C.中国邮政储蓄银行
D.平安证券有限责任公司

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:考察银监会的监管对象。证券公司属证监会监管;中国人寿保险股份有限公司由保监会监管。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 以下属于商业银行负债的有()。
A.存放中央银行款项
B.活期存款
C.中长期贷款
D.同业存放款项

【◆参考答案◆】:B D

【◆答案解析◆】:负债是银行的资金来源,资产是银行的资金运用。A选项是商业银行的流动资产,C是商业银行的长期资产。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 银行最为复杂的风险种类是()。
A.战略风险
B.操作风险
C.法律风险
D.信用风险

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:信用风险是银行最为复杂的风险种类。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《金融租赁公司管理办法》的规定,金融租赁公司以经营( )业务为主。
A.经营租赁
B.转租赁
C.租赁
D.融资租赁

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:金融租赁公司以经营融资租赁业务为主。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 自律组织对会员每年进行一次例行检查,其内容包括()。
A.对会员财务状况的检查
B.对会员业务执行情况的检查
C.对客户的服务质量的检查
D.对会员的业务活动进行指导

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是()。
A.银行盈利目标
B.合规风险管理计划
C.合规政策
D.合规管理部门的组织结构和资源

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:合规风险管理的基本要素有:(1)合规政策;(2)合规管理部门的组织结构和资源;(3)合规风险管理计划;(4)合规风险识别和管理流程;(5)合规培训与教育制度。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 私人银行客户是金融净资产达到( )元人民币以上的银行客户。
A.100万
B.500万
C.600万
D.300万

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:其中,私人银行客户是金融净资产达到600万元人民币以上的银行客户。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 小李在2010年3月3日存入一笔30000元、定期整存整取六个月的存款,假设半年期定期存款年利率为1.98%,到期日为2010年9月3日,支取日为2010年10月5日,假定支取日的活期存款年利率为0.36%,小李从银行取回的利息为()。
A.307元
B.306.7元
C.414元
D.413.34元

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:半年的利息:30000*(1.98%*180/360)=297元;逾期的利息为:(30000+297)*0.36%*32/360=9.7元;所以小李可以从银行取回利息306.7元。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 下列属于商业银行托管业务品种的是()。
A.代理证券业务
B.个人理财业务
C.票据发行便利
D.代保管业务

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:托管业务包括资产托管业务和代保管业务。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于商业银行办理个人存款业务的表述,正确的有() 。
A.使用实名
B.存款自愿
C.为存款人保密
D.大额现金取款需预约

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:大额现金取款不能拒绝。

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