(1)【◆题库问题◆】：[单选] 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。
A．基层
B．高层
C．员工
D．董事会

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守（）。
A．法律
B．法规
C．监管规则
D．自律规则

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：合规：根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于商业银行贷款业务的说法中，正确的是（）。
A．我国银行信贷管理一般实行集中授权、统一授信管理
B．向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件
C．只能采用担保的方式发放贷款
D．不得向事业单位发放贷款

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：《商业银行法》第四十条 商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件；按有无担保贷款可分为信用贷款和担保贷款。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 下列可以作为抵押财产的是( )。
A．正在建筑的建筑物，船舶
B．土地所有权
C．医院设备
D．大学教学楼

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：《物权法》规定的抵押物范围的变化是最受各界关注的问题之一。《物权法》第一百八十条在抵押物范围的规定上有以下几个变化：(1)作为抵押物的“荒山、荒沟、荒丘、荒滩等土地使用权”改为“荒地等土地承包经营权”；(2)列举的可抵押动产范围拓展(生产设备、原材料、半成品、产品)，并且将半成品也纳入；(3)正在建造的不动产和船舶、航空器也归人可抵押物；(4)确立了非常广泛的可抵押的“其他财产”，即只要法律和行政法规没有禁止的财产均可抵押。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 在银行合规管理的操作中，银行高级管理层的职责不包括（）。
A．对银行有效管理合规风险的情况进行评估
B．负责银行合规风险的有效管理
C．负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守
D．负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：董事会或董事会下设的委员会应该对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 柜台业务主要操作风险成因包括（ ）。
A．轻视柜台业务内控管理和风险防范
B．规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C．柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识
D．柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：最后一项是法人信贷业务的操作风险成因。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 独立性原则是合规管理的关键性原则。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：独立性原则，是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 银行内部控制措施的要求不包括（）。
A．应对其业务和管理活动采取控制措施
B．应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡
C．应考虑计算机系统环境下的业务运行特征，建立信息安全管理体系
D．应建立并保持预案和程序，以识别可能发生的意外事件或紧急情况

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：内部控制措施：银行应对其业务和管理活动采取控制措施；应考虑计算机系统环境下的业务运行特征，建立信息安全管理体系；应建立并保持预案和程序，以识别可能发生的意外事件或紧急情况。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行资产的流动性风险是指银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化使其发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的可能性。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：题干为银行的负债流动性风险的定义；银行资产的流动性风险是指资产不能到期足额收回，不能满足到期负债的偿还和新的合理贷款及其他融资需要，从而给银行带来损失的可能性。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 企业所处下列情形中，不可以开立临时存款账户的是（）。
A．设立临时机构
B．注册验资
C．异地业务往来
D．异地临时经营活动

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：开立临时存款账户的情形包括：设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。