(1)【◆题库问题◆】:[单选] 《行政强制法》自()年实施。
A.2009
B.2010
C.2011
D.2012
A.2009
B.2010
C.2011
D.2012
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:《行政强制法》自2012年1月1日起实施。
(2)【◆题库问题◆】:[单选] 2012年12月,银监会发布了《关于实施过渡期安排相关事宜的通知》,对储备资本要求(2.5%)设定6年的过渡期:2013年末,储备资本要求为(),其后五年每年递增()。
A.0.4%,0.3%
B.0.5%,0.3%
C.0.5%,0.4%
D.0.8%,0.5%
A.0.4%,0.3%
B.0.5%,0.3%
C.0.5%,0.4%
D.0.8%,0.5%
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:2012年12月,银监会发布了《关于实施过渡期安排相关事宜的通知》,对储备资本要求(2.5%)设定6年的过渡期:2013年末,储备资本要求为0.5%,其后五年每年递增0.4%。
(3)【◆题库问题◆】:[单选] 设立金融租赁公司法人机构,必须有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的()。
A.0.1
B.0.2
C.0.4
D.0.5
A.0.1
B.0.2
C.0.4
D.0.5
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:根据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》,设立金融租赁公司法人机构,必须有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%。
(4)【◆题库问题◆】:[单选] P2P网络贷款平台目前已经出现了几种运营模式,不包括()。
A.纯线上模式
B.线上线下结合的模式
C.债权转让模式
D.资金信托模式
A.纯线上模式
B.线上线下结合的模式
C.债权转让模式
D.资金信托模式
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:目前P2P网络贷款平台已经出现了以下几种运营模式,一是纯线上模式,此类模式典型的平台有拍拍贷、合力贷、人人贷(部分业务)等,其特点是资金借贷活动都通过线上进行,不结合线下的审核。通常这些企业采取的审核借款人资质的措施有通过视频认证、查看银行流水账单、身份认证等。第二种是线上线下结合的模式,此类模式以翼龙贷为代表。借款人在线上提交借款申请后,平台通过所在城市的代理商采取入户调查的方式审核借款人的资信、还款能力等情况。第三种,以宜信为代表的债权转让模式现在还处于质疑之中,这种模式是公司作为中间人对借款人进行筛选,以个人名义进行借贷之后再将债权转让给理财投资者。
(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 开展丰富多采的企业文化是培养员工合规意识的方法之一。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:培养员工合规意识的方法:规范会计基础管理;加强信贷基础管理;召开晨会促整改;开展丰富多采的企业文化;开展多形式培训活动;强化制度建设;创新服务方式;加大不良贷款清收力度;强化激励约束机制;激发员工活力等等。
(6)【◆题库问题◆】:[单选] 以下选项中,不属于内部控制环境要求的是()。
A.银行应建立完善的公司治理组织架构,分权制衡
B.银行应制定明确的内部控制政策,规定内部控制的原则和基本要求
C.应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构
D.银行应建立并保持信息交流与沟通的程序,应建立并保持必要的内部控制体系文件
A.银行应建立完善的公司治理组织架构,分权制衡
B.银行应制定明确的内部控制政策,规定内部控制的原则和基本要求
C.应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构
D.银行应建立并保持信息交流与沟通的程序,应建立并保持必要的内部控制体系文件
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:内部控制环境:银行应建立完善的公司治理组织架构,分权制衡;银行应制定明确的内部控制政策,规定内部控制的原则和基本要求;应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构,明确所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限。
(7)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业金融机构应当至少每两年开展一次绿色信贷的全面评估工作,并向()报送自我评估报告。
A.中国银行业协会
B.中央银行
C.银行业监管机构
D.国务院监管机构
A.中国银行业协会
B.中央银行
C.银行业监管机构
D.国务院监管机构
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:银行业金融机构应当根据本指引要求,至少每两年开展一次绿色信贷的全面评估工作,并向银行业监管机构报送自我评估报告。
(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 根据2004年《巴塞尔新资本协议》的规定,附属资本都可以记入商业银行资本。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:依据《商业银行资本充足率管理办法》,商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%,计入附属资本的长期次级债务不得超过附属资本的50%。
(9)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《合同法》的规定,借款人提前偿还借款的,除当事人另有约定外,计算利息的方法是()。
A.按照借款合同约定的期间计算
B.经借贷双方协商后决定
C.按照实际借款期限计算,如不损害贷款人利益,双方均不承担违约责任
D.按照实际借款的期间计算,但是借款人应当承担相应的责任
A.按照借款合同约定的期间计算
B.经借贷双方协商后决定
C.按照实际借款期限计算,如不损害贷款人利益,双方均不承担违约责任
D.按照实际借款的期间计算,但是借款人应当承担相应的责任
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:根据《合同法》第208条规定,借款人可以提前偿还借款,贷款人不能拒收。在提前偿还借款时,借款利息应当按照实际借款期限计算;但如果当事人之间另有约定的,也可以按照其约定计算借款利息。
(10)【◆题库问题◆】:[多选] 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列金融机构接受银监会监督管理的有()。
A.国家开发银行
B.中国工商银行
C.村镇银行
D.农村商业银行
A.国家开发银行
B.中国工商银行
C.村镇银行
D.农村商业银行
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,属于银监会监督管理的金融机构有商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行。