(1)【◆题库问题◆】：[单选] 投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”进行债券买卖转让交易，该交易市场为（）。
A．发行市场
B．二级市场
C．三级市场
D．第四市场

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：二级市场是对已上市的金融工具进行买卖转让的市场。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 对在我国境内设立的（）的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。
A．金融资产管理公司
B．信托投资公司
C．财务公司
D．金融租赁公司

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 修订后的《行政处罚法》于（ ）实施。
A．2008
B．2009
C．2010
D．2011

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：《行政处罚法》由第十一届全国人民代表大会常务委员会第十次会议于2009年8月27日通过《全国人民代表大会常务委员会关于修改部分法律的决定》予以修订，于2009年8月27日起实施。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性属于（）。
A．合规风险
B．信用风险
C．操作风险
D．市场风险

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：信用风险又称违约风险，债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 2003年12月27日通过《中国人民银行法修正案》，修订重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：考核将银行业的监督管理职能划分出来的时间和相关法律。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 合规管理则是指通过一个独立的机制来（）银行的合规风险。
A．识别
B．评估
C．提供咨询
D．报告

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：合规管理则是指通过一个独立的机制来识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 存款是商业银行最主要的（）。
A．资金来源
B．利润来源
C．资产来源
D．资金运用

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行是依照《中华人民共和国公司法》设立的独立企业法人，具备（）等公司制企业法人特征。
A．独立性
B．盈利性
C．经营性
D．公众性

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：商业银行是依照《中华人民共和国公司法》设立的独立企业法人，具备独立性、盈利性、经营性等公司制企业法人特征。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 由于人民币汇率的波动，导致某商业银行外汇资产贬值的风险是（ ）。
A．操作风险
B．流动性风险
C．市场风险
D．法律风险

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：由于人民币汇率的波动，导致某商业银行外汇资产贬值的风险是市场风险。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 开展丰富多采的企业文化是培养员工合规意识的方法之一。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：培养员工合规意识的方法：规范会计基础管理；加强信贷基础管理；召开晨会促整改；开展丰富多采的企业文化；开展多形式培训活动；强化制度建设；创新服务方式；加大不良贷款清收力度；强化激励约束机制；激发员工活力等等。