(1)【◆题库问题◆】：[单选] 按照我国《商业银行法》的规定，核心资本不包括()。
A．资本公积
B．未分配利润
C．少数股权
D．一般准备

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计人部分。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 行业保护是指银行业同业自律组织作为银行体系整体利益的代表，对银行业实施国内外市场的保护。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：行业保护是指银行业同业自律组织作为银行体系整体利益的代表，对银行业实施国内外市场的保护。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。
A．银监会
B．银行业协会
C．证券业协会
D．国务院

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 上海证券交易所于（）成立。
A．1990年
B．1991年
C．1993年
D．1995年

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：上海证券交易所于1990年12月29日开业。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列选项中，培养员工合规意识的方法包括（）。
A．召开晨会促整改
B．规范会计基础管理
C．加强信贷基础管理
D．开展多形式培训活动

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：培养员工合规意识的方法：规范会计基础管理；加强信贷基础管理；召开晨会促整改；开展丰富多采的企业文化；开展多形式培训活动；强化制度建设；创新服务方式；强化激励约束机制；激发员工活力等等。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 外部事件引发的操作风险包括( )。
A．外部欺诈盗窃
B．洗钱
C．内部欺诈
D．违反系统安全

【◆参考答案◆】：A B

【◆答案解析◆】：内部欺诈是人员因素，违反系统安全是系统缺陷。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 对于违反自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员单位，协会可按有关规定采取的措施有（ ）。
A．警示
B．内部通报
C．公开曝光
D．暂停行使会员权利

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：对于违反自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员单位，协会可按有关规定采取警示、内部通报、公开曝光、暂停行使会员权利、取消会员资格等自律处分措施。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] （）是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上。采用适当的缓释工具，限制、降低或分散操作风险。
A．操作风险评估
B．操作风险控制
C．操作风险管理
D．操作风险缓释

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：操作风险缓释是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上。采用适当的缓释工具，限制、降低或分散操作风险。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] （）存在于银行业务和管理的各个方面，经常与其他风险交织并发。
A．市场风险
B．操作风险
C．国家风险
D．声誉风险

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：操作风险存在于银行业务和管理的各个方面，经常与市场风险、信用风险等其他风险交织并发，因此，人们往往难以将其与其他风险严格区分开来。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 某客户在2007年3月1日存入10000.98元，定期整存整取六个月。假定年利率为3.00%，到期日为2007年9月1日，他从银行取回的全部金额是多少？（利息税按20%计算）（ ）。
A．10120.99元
B．10120.98元
C．10150元
D．10120元

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：计息金额10000元（存入的零头0.98元不计利息），利息金额：10000×3.00%×6/12=150（元），税后利息：150×（1-20%）＝120（元），取回金额：本金+利息＝10000.98+120＝10120.98（元）。