(1)【◆题库问题◆】：[多选] 有助于提升商业银行资本充足率的方法包括（ ）。
A．提高贷款投放规模
B．发行普通股股票
C．提高留存利润
D．发行资本债券

【◆参考答案◆】：B C

【◆答案解析◆】：商业银行提高资本充足率的分子对策，包括增加一级资本和二级资本。一级资本的来源包括发行普通股、提高留存利润等方式。商业银行增加二级资本的方法，主要包括发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。商业银行提高资本充足率的分母对策，主要是降低风险加权总资产以及信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 同样是10000元存款，分别存为三个月期(自动转存)和一年期的整存整取定期存款，由于三个月期限的存款每到三个月时，利息可以计入本金重新作为计息起点，所以一年过后，两种存款方式中，一年期整存整取获得的利息金额一定较低。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：利息率未知因此利息金额无法比较。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 操作风险严重度可以通过（）进行评级。
A．债项评级
B．压力测试
C．因果分析模型
D．等级矩阵

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：操作风险严重度可以通过等级矩阵进行评级。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 下列选项中，培养员工合规意识的方法包括（）。
A．召开晨会促整改
B．规范会计基础管理
C．加强信贷基础管理
D．开展多形式培训活动

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：培养员工合规意识的方法：规范会计基础管理；加强信贷基础管理；召开晨会促整改；开展丰富多采的企业文化；开展多形式培训活动；强化制度建设；创新服务方式；强化激励约束机制；激发员工活力等等。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长的风险是（ ）。
A．国家风险
B．法律风险
C．操作风险
D．流动性风险

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：流动性风险是指商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是( )。
A．核心资本
B．资本充足率
C．附属资本
D．风险加权资产

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是资本充足率。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与市场风险加权资产之间的比率。（ ）
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率。风险包括很多，市场风险、操作风险、信用风险等。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] ( )是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。
A．百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁
B．某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断
C．某银行财务制度不完善，会计差错层出
D．某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：选项A属于外部事件，选项C属于内部流程，选项D属于人员因素。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 全面风险管理模式体现的先进的风险管理理念和方法包括( )。
A．全球的风险管理体系
B．全面的风险管理范围
C．全程的风险管理过程
D．全新的风险管理方法

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：考查全面风险管理模式体现的先进风险管理理念和方法。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 洗钱的过程是( )。
A．获取阶段——处置阶段——融合阶段
B．处置阶段——培植阶段——融合阶段
C．处置阶段——融合阶段——培植阶段
D．获取阶段——培植阶段——处置阶段

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：处置阶段——培植阶段——融合阶段。