(1)【◆题库问题◆】:[单选] 不属于证券交易所主要职能的是()
A.提供证券交易的场所和设施
B.制定证券交易的业务规则
C.对会员和上市公司进行监管
D.证券和资金的交收及相关管理
A.提供证券交易的场所和设施
B.制定证券交易的业务规则
C.对会员和上市公司进行监管
D.证券和资金的交收及相关管理
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:证券交易所主要职能的是:(1)提供证券交易的场所和设施(2)制定证券交易的业务规则(3)对会员和上市公司进行监管(4)接受上市申请看,安排证券上市(5)组织、监督证券交易(6)管理和公布市场信息等。D选项属于证券登记结算公司的职能。
(2)【◆题库问题◆】:[单选] 某商业银行同意向一企业提供一笔贷款,但是要求该企业提供保证担保。根据我国《担保法》规定,( )能作为该企业的保证人。
A.该企业所在市的财政局
B.该企业所属的职工技校
C.与该企业有长期合作关系的乙企业
D.该企业的人力资源部
A.该企业所在市的财政局
B.该企业所属的职工技校
C.与该企业有长期合作关系的乙企业
D.该企业的人力资源部
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:常识题,考察对保证人主体资格的理解。ABD都不具备保证人的资格。
(3)【◆题库问题◆】:[多选] 存款业务按客户类型可以分为( )。
A.活期存款
B.个人存款
C.单位存款
D.人民币存款
A.活期存款
B.个人存款
C.单位存款
D.人民币存款
【◆参考答案◆】:B C
【◆答案解析◆】:存款业务按客户类型可以分为个人存款、单位存款和同业存款。
(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 票据的融资作用主要是通过票据转贴现来实现的。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:票据的融资作用主要是通过票据贴现来实现的。
(5)【◆题库问题◆】:[单选] 按照我国《商业银行法》的规定,核心资本不包括()。
A.资本公积
B.未分配利润
C.少数股权
D.一般准备
A.资本公积
B.未分配利润
C.少数股权
D.一般准备
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计人部分。
(6)【◆题库问题◆】:[单选] 下面关于合同成立和生效的说法错误的是( )。
A.合同成立是指合同订立过程的结束(完成)
B.合同成立和合同生效是两个不同的概念
C.依法成立的合同,自成立时生效
D.当事人对合同的生效不可以约定附生效条件或附生效期限
A.合同成立是指合同订立过程的结束(完成)
B.合同成立和合同生效是两个不同的概念
C.依法成立的合同,自成立时生效
D.当事人对合同的生效不可以约定附生效条件或附生效期限
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:当事人对合同的生效可以约定附生效条件或附生效期限。
(7)【◆题库问题◆】:[多选] 下列属于法人信贷业务的操作风险成因的是( )。
A.信贷制度不完善
B.客户监管难度加大
C.片面追求信贷市场份额
D.内部控制不完善
A.信贷制度不完善
B.客户监管难度加大
C.片面追求信贷市场份额
D.内部控制不完善
【◆参考答案◆】:A B C
【◆答案解析◆】:考查法人信贷业务的操作风险成因。
(8)【◆题库问题◆】:[多选] 柜台业务主要操作风险成因包括( )。
A.轻视柜台业务内控管理和风险防范
B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
D.柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感
A.轻视柜台业务内控管理和风险防范
B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
D.柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:最后一项是法人信贷业务的操作风险成因。
(9)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行人民币存款可分为个人存款、单位存款和()。
A.外币存款
B.外汇存款
C.同业存款
D.同业拆借
A.外币存款
B.外汇存款
C.同业存款
D.同业拆借
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:商业银行人民币存款可分为个人存款、单位存款和同业存款。
(10)【◆题库问题◆】:[多选] 以下关于票据权利在一定期限内不行使而消灭的说法中,正确的是()。
A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起1年
B.见票即付的汇票、本票,自出票日起2年
C.持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月
D.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起1年
B.见票即付的汇票、本票,自出票日起2年
C.持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月
D.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
【◆参考答案◆】:B C D
【◆答案解析◆】:持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起2年;持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。