(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 资本法定的目的在于使公司在成立时就有稳固的财产基础,新的《公司法》允许公司资本的分批缴纳。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:考察公司资本制度的知识。
(2)【◆题库问题◆】:[多选] 银行绩效考评的方法不包括( )。
A.财务指标评价方法
B.经济附加值法
C.关键因素法
D.参数法
A.财务指标评价方法
B.经济附加值法
C.关键因素法
D.参数法
【◆参考答案◆】:B C D
【◆答案解析◆】:银行绩效考评的方法包括:(1)财务指标评价方法;(2)经济增加值法;(3)效率评价方法;(4)平衡计分卡评价方法。
(3)【◆题库问题◆】:[多选] 银行内部控制的流程包括()。
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.信息交流与反馈
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.信息交流与反馈
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:银行内部控制的流程:(1)内部控制环境。(2)风险识别与评估。(3)内部控制措施。(4)信息交流与反馈。(5)监督评价与纠正。
(4)【◆题库问题◆】:[单选] ()是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门,承担与总行合规部对应的职责。
A.营业部
B.合规部
C.监察部
D.审核部
A.营业部
B.合规部
C.监察部
D.审核部
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:合规部是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门,承担与总行合规部对应的职责。
(5)【◆题库问题◆】:[单选] 债务人或者第三人有权用于质押的资产包括()。
A.依法可以转让的股票
B.建设用地使用权
C.建筑物和其他土地附着物
D.生产设备
A.依法可以转让的股票
B.建设用地使用权
C.建筑物和其他土地附着物
D.生产设备
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:其他三项都是可以用来抵押的财产。我国《物权法》确立了两类质押,一是动产质押;二是权利质押。
(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行分支机构在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担
(7)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行在合规负责人离任后的()内,应向银监会报告离任原因等有关情况。
A.三个工作日
B.五个工作日
C.十个工作日
D.十五个工作日
A.三个工作日
B.五个工作日
C.十个工作日
D.十五个工作日
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:商业银行任命合规负责人,应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。
(8)【◆题库问题◆】:[多选] 在银行内部控制过程中,为了加快经营管理体制改革,创建良好的内部控制环境,需要采取的措施有()。
A.完善法人治理结构
B.按照现代企业制度的要求,使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体
C.建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度
D.构建科学的经营管理体制
A.完善法人治理结构
B.按照现代企业制度的要求,使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体
C.建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度
D.构建科学的经营管理体制
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:要创建良好的内控环境,就要完善法人治理结构,按照现代企业制度的要求,使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体。在此基础上,建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度,构建科学的经营管理体制,构造先进的人力资源管理和激励约束机制,实现经营管理信息化,为内部控制的建立与健全奠定良好的基础。
(9)【◆题库问题◆】:[单选] 金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方
B.客户
C.该金融机构
D.该金融机构和第三方比例
A.第三方
B.客户
C.该金融机构
D.该金融机构和第三方比例
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 效率分析法可应用于对商业银行之间、银行内部部门之间以及同一决策单元在同一时期的效率值评价,从而发现一些其他评价指标所无法发现的管理改进机会。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:效率分析法可应用于对商业银行之间、银行内部部门之间以及同一决策单元在不同时期的效率值评价,从而发现一些其他评价指标所无法发现的管理改进机会。