(1)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行因为没有足够的现金来满足客户取款需求而引起的风险是（）。
A．信用风险
B．操作风险
C．流动性风险
D．合规风险

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：流动性风险是指无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户的流动性需求，从而使银行遭受损失的可能性。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 普通股与优先股是两种不同的股票，下列关于这两种股票说法正确的有（）。
A．普通股是最普通、最重要的股票种类
B．普通股的红利随公司盈利的多少而增减
C．优先股的股东一般没有参与公司决策的表决权
D．优先股的股息与公司的盈利状况无关

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：股票的分类的内容，按股票所代表的股东权利划分，股票分为普通股和优先股。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的()。
A．由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B．由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
C．由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
D．由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 债务人或第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保是( )。
A．留置
B．保证
C．抵押
D．质押

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：质押是指债务人或第三人将其动产或权利凭证移交债权人占有或者将法律法规允许质押的权利依法进行登记，将该动产或权利作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依法就该动产或权利处分所得的价款优先受偿。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 一级操作风险原因分类有（）。
A．政治
B．信息科技系统
C．流程
D．人员

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：一级操作风险原因分类有信息科技系统、流程、人员、经营活动、环境、政治、监管和破坏或事故等八类。其中,信息科技系统、流程、人员属于导致操作风险损失事件发生的内部原因;经营活动、环境、政治、监管和破坏或事故属于导致操作风险损失事件发生的外部原因。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 有助于提升商业银行资本充足率的方法包括（ ）。
A．提高贷款投放规模
B．发行普通股股票
C．提高留存利润
D．发行资本债券

【◆参考答案◆】：B C

【◆答案解析◆】：商业银行提高资本充足率的分子对策，包括增加一级资本和二级资本。一级资本的来源包括发行普通股、提高留存利润等方式。商业银行增加二级资本的方法，主要包括发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。商业银行提高资本充足率的分母对策，主要是降低风险加权总资产以及信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。
A．对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
B．信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中
C．信用风险具有明显的系统性风险特征
D．违约风险既可以针对个人，也可以针对企业

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：信用风险具有明显的非系统性风险特征。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 金融消费者有权享受银行和信用社对破（损）币的无条件的兑换服务，有权享受金融、证券和保险机构提供的休息、降温、保暖、茶水、咨询等文明优质服务。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：金融消费者有权享受银行和信用社对破（损）币的无条件的兑换服务，有权享受金融、证券和保险机构提供的休息、降温、保暖、茶水、咨询等文明优质服务。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 对于金融控股公司和中小金融机构来说，金融信息处理的（）是一大考验。
A．效率和质量
B．效率和数量
C．质量和数量
D．质量和收益

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：对于金融控股公司和中小金融机构来说，金融信息处理的效率和质量是一大考验。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 根据有关规定，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构——中国反洗钱监测分析中心是由（）设立的。
A．中国证券监督管理委员会
B．中国银行业监督管理委员会
C．国家外汇管理局
D．中国人民银行

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心。