(1)【◆题库问题◆】：[单选] 以公司信用基础为标准，可将公司分为（）。
A．人合公司、资合公司、人合兼资合公司
B．无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司
C．封闭式公司、开放式公司
D．总公司、分公司

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：以公司信用基础为标准，可将公司分为人合公司、资合公司、人合兼资合公司。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 目前,我国商业银行开办的国内贸易融资业有（）。
A．国内信用证
B．发票融资
C．项目贷款
D．国内保理

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：目前，我国开办的国内贸易融资业务有国内保理、发票融资、国内信用证、国内信用证项下打包贷款、国内信用证项下买方融资等产品。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于监管规避的说法不正确的是（）。
A．银行业从业人员在业务活动中，可以以明示方式向客户提供规避法律的建议
B．规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为
C．法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定
D．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：银行业从业人员在业务活动中，应当依法树立合规经营意识，不得以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 单位在设立临时机构或注册验资时，可以按照要求开立临时存款账户。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 下列不属于票据诈骗罪客观方面表现的有（）。
A．明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用
B．签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物
C．使用伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单
D．明知是作废的收款凭证、汇款凭证及银行存单而使用

【◆参考答案◆】：C D

【◆答案解析◆】：票据诈骗罪客观方面表现为:（1）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用；（2）明知是作废的汇票、本票、支票而使用；（3）冒用他人的汇票、本票、支票；（4）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物；（5）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 可撤销合同的类型包括（ ）。
A．重大误解订立的合同
B．显失公平的合同
C．因欺诈而订立的合同
D．乘人之危合同

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：可撤销合同的五大类型。因重大误解订立的合同、显失公平的合同、因欺诈而订立的合同、因胁迫而订立的合同、趁人之危的合同。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 农村信用社的“三性”是指（）。
A．组织上的群众性
B．管理上的民主性
C．经营上的灵活性
D．制度上的健全性

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：1984年，国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的群众性、管理上的民主性和经营上的灵活性合称“三性”），把农村信用社办成真正的合作金融组织。此后，在中国农业银行的领导下，农村信用社开始了以“三性”为主要内容的改革。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 个人可以构成背信运用受托财产罪的主体。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：背信运用受托财产罪的犯罪主体为特殊主体，即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”，个人不能构成本罪的主体。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列洗钱阶段中，最容易被侦查到的阶段是（ ）。
A．处置阶段
B．培植阶段
C．融合阶段
D．清洗阶段

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括（ ）。
A．基本存款账户
B．一般存款账户
C．专用存款账户
D．临时存款账户

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。