(1)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业从业人员的下列行为中正确的有()。
A.与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况
B.保守客户隐私,不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息
C.从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息
D.在有关国家机关依法调查时,透露有关客户信息
A.与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况
B.保守客户隐私,不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息
C.从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息
D.在有关国家机关依法调查时,透露有关客户信息
【◆参考答案◆】:B D
【◆答案解析◆】:A选项银行从业人员应尊重客户的隐私。B选项是正确的,遵守了信息保密原则,即:银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。C选项违背了信息保密原则。同时,从业人员准则要求银行从业人员离职后仍应恪守诚信、保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。D选项属于协助执行,是符合银行从业人员行为准则的。
(2)【◆题库问题◆】:[单选] 《刑法》第三十一条规定,单位犯罪的,对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚,体现的是单位犯罪的()。
A.单罚制
B.双罚制
C.代罚制
D.转嫁制
A.单罚制
B.双罚制
C.代罚制
D.转嫁制
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:《刑法》第三十一条规定,单位犯罪的,对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚,体现的是单位犯罪的双罚制。
(3)【◆题库问题◆】:[多选] 在风险提示方面,银行业从业人员的以下( )做法明显不妥。
A.因个人利益驱动,着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品,却忽视客户的需要
B.仅介绍产品或服务的有利之处,对不利于客户的地方刻意隐瞒
C.不以足以引起客户注意的方式提示免责条款
D.对客户提出的问题闪烁其词,刻意回避
A.因个人利益驱动,着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品,却忽视客户的需要
B.仅介绍产品或服务的有利之处,对不利于客户的地方刻意隐瞒
C.不以足以引起客户注意的方式提示免责条款
D.对客户提出的问题闪烁其词,刻意回避
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:风险提示方面,银行从业人员的不妥做法。
(4)【◆题库问题◆】:[单选] 一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是()。
A.项目贷款承诺
B.开立信贷证明
C.客户授信额度
D.票据发行便利
A.项目贷款承诺
B.开立信贷证明
C.客户授信额度
D.票据发行便利
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺是票据发行便利。
(5)【◆题库问题◆】:[多选] 票据丧失的补救措施包括()。
A.挂失止付
B.公示催告
C.仿制造
D.起诉讼
A.挂失止付
B.公示催告
C.仿制造
D.起诉讼
【◆参考答案◆】:A B D
【◆答案解析◆】:票据丧失的补救措施包括:挂失止付、公示催告、提起诉讼。
(6)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于政策性金融机构的说法,正确的是()。
A.与商业银行没有区别
B.不以盈利为目的
C.由政府支持,不完全以盈利为目的
D.代表国家财政
A.与商业银行没有区别
B.不以盈利为目的
C.由政府支持,不完全以盈利为目的
D.代表国家财政
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:政策性金融机构是由政府创立、参股、支持或担保的不完全以盈利为目的的,专门为贯彻政府的社会经济政策或意图,在特定的领域内,直接或间接地从事融资活动,协助政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理的金融机构,故C选项正确。
(7)【◆题库问题◆】:[单选] 银行因设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得从分的授权、地位、独立性、资源保障和向()报告的路径。
A.股东会
B.监事会
C.董事会
D.高级管理层
A.股东会
B.监事会
C.董事会
D.高级管理层
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:银行因设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得从分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
(8)【◆题库问题◆】:[多选] 理财业务与传统信贷业务的差异包括( )。
A.资金来源与银行义务不同
B.交易方式不同
C.风险因素不同
D.投资运作不同
A.资金来源与银行义务不同
B.交易方式不同
C.风险因素不同
D.投资运作不同
【◆参考答案◆】:A C
【◆答案解析◆】:理财业务与传统信贷业务的差异包括资金来源及银行义务不同、交易结构不同、风险因素不同。
(9)【◆题库问题◆】:[单选] 资金业务最主要的风险是()。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.流动性风险
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.流动性风险
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:资金业务最主要的风险是市场风险。
(10)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于行政处罚的是()。
A.撤职
B.罚款
C.责令停产停业
D.吊销营业执照
A.撤职
B.罚款
C.责令停产停业
D.吊销营业执照
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:行政处罚包括:警告、罚款、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚。撤职属于行政处分。