(1)【◆题库问题◆】：[多选] 以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是（）。
A．本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度
B．本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人
C．本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币
D．本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：金融机构工作人员购买假币，以假币换取货币罪主体为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员，所以B选项说法有误。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 信用证业务的特点不包括（）。
A．银行在信用证业务中提供多种融资、咨询服务
B．开证行负首要付款责任
C．信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务或其他行为
D．信用证是一种无条件的支付承诺

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：信用证是一种有条件的银行支付承诺。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（）。
A．保证业务
B．保理业务
C．担保业务
D．承诺业务

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：承诺业务是指商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务，包括贷款承诺等。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于理财业务的特点，说法不正确的是（）。
A．商业银行理财业务运用的资金是客户委托的资金
B．客户与银行共同承担理财业务的风险
C．银行理财业务是“轻资本”业务
D．理财业务是一项金融知识技术密集型业务

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：理财业务的特点包括：（1）商业银行理财业务运用的资金是客户委托的资金；（2）客户是理财业务的风险主要承担者；（3）银行理财业务是“轻资本”业务；（4）理财业务是一项金融知识技术密集型业务。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 授信业务包括（）。
A．贷款
B．贷款承诺
C．贸易融资
D．担保

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：授信业务是指商业银行向非金融机构客户直接提供的资金，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出的保证，包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、透支、各项垫款等表内业务，以及票据承兑、开出信用证、保函、备用信用证、信用证保兑、债券发行担保、借款担保、有追索权的资产销售、未使用的不可撤销的贷款承诺等表外业务。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是（）。
A．福费廷业务属于衍生产品业务
B．出口商卖断票据，放弃对所出售票据的一切权益
C．银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现
D．银行（包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质

【◆参考答案◆】：B C D

【◆答案解析◆】：福费廷属于贸易融资。银行的资产业务。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 我国银行完善的审慎监管框架主要包括（）。
A．审慎全面的监管规则
B．行之有效的监管工具
C．科学合理的监管组织体系
D．精明能干的监管人员

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：我国银行完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分：一是审慎全面的监管规则；二是行之有效的监管工具；三是科学合理的监管组织体系。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] （）是单位存款人的主办账户。
A．一般存款账
B．专用存款账户
C．临时存款账户
D．基本存款账户

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：基本存款账户是存款人的主办账户，企业、事业单位等可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户，同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 风险识别包括（）两个环节。
A．计量风险
B．监测风险
C．感知风险
D．分析风险

【◆参考答案◆】：C D

【◆答案解析◆】：风险识别包括感知风险和分析风险。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。
A．个人素质
B．经验
C．资质
D．专业技能

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。