(1)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行合规风险管理中的合规政策包括（）。
A．合规管理部门的功能和职责
B．保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施
C．设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
D．合规负责人的合规管理职责

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：合规政策至少包括：合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 《行政许可法》自（）年起施行。
A．2002
B．2003
C．2004
D．2005

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：《行政许可法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第四次会议于2003年8月27日通过，自2004年7月1日起实施。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 银行合规管理应当遵循的原则不包括（）。
A．独立性原则
B．系统性原则
C．管理地位与职责明确原则
D．合理性原则

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业自律管理机构的主要职责不包括（ ）。
A．行业保护
B．行业协调
C．行业监督
D．行业处罚

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：银行业自律管理的主要职责包括行业保护、行业协调、行业监管。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于合同成立和生效的表述，错误的是（）。
A．合同成立是合同生效的前提
B．合同成立是指合同订立过程的结束
C．合同成立主要是事实问题
D．合同生效主要是事实问题

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：合同成立是合同生效的前提；合同成立主要是事实问题，合同生效主要是法律评价问题。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《指导意见》的规定，商业银行资本充足率不得低于（ ）。
A．0.07
B．0.08
C．0.09
D．0.1

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：根据《指导意见》的规定，商业银行资本充足率不得低于8%。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（ ）。
A．0.1
B．0.08
C．0.067
D．0.033

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：资本充足率=（核心资本+附属资本）/风险加权资产=150/1500=10%。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 影响货币乘数的因素主要有（ ）。
A．法定存款准备金率
B．现金漏损率
C．超额准备金率
D．活期存款的存款准备金率

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：影响货币乘数的因素主要有以下几种：法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率、定期存款准备金率。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当( )。
A．至少保存五年
B．至少保存十年
C．立即销毁
D．退还给客户

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：客户相关资料至少保留5年。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列金融机构接受银监会监督管理的有( )。
A．农村信用合作社
B．金融资产管理公司
C．信托公司
D．货币经纪公司

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：保险公司是保监会批准设立的。