根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括( )个等级。根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括( )个等级。

习题答案
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根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括( )个等级。

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括( )个等级。
A.3
B.4
C.5
D.6

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括5个等级,即从风险一级到风险五级。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 衡量银行规模的重要综合性指标是()。
A.成本收入比
B.市值
C.净息差
D.每股收益

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:市值是衡量银行规模的重要综合性指标,反映了一家银行在资本市场上的影响力水平,同时也决定着该银行在资本市场上的权重,从而成为投资者资金配置的重要参考。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 优先股和普通股一样,拥有参与公司决策的表决权。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:优先股没有表决权。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 货币互换交易的本金交换形式是:在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期日双方再以()进行一次本金的反向互换。
A.相同汇率、不同金额
B.不同汇率、相同金额
C.不同汇率、不同金额
D.相同汇率、相同金额

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:货币互换交易的本金交换形式是:在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期日双方再以相同汇率、相同金额进行一次本金的反向互换。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 银行理财业务的()等主要风险由委托投资人承担。
A.政策风险
B.信用风险
C.市场风险
D.经济风险

【◆参考答案◆】:B C

【◆答案解析◆】:商业银行在尽职履行合约义务的前提下不对客户资产减损承担责任,理财业务的主要风险如信用风险、市场风险等均由委托投资人承担。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 农村信用社的“三性”是指()。
A.组织上的群众性
B.管理上的民主性
C.经营上的灵活性
D.制度上的健全性

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:1984年,国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的群众性、管理上的民主性和经营上的灵活性合称“三性”),把农村信用社办成真正的合作金融组织。此后,在中国农业银行的领导下,农村信用社开始了以“三性”为主要内容的改革。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 单位保证金存款按照保证金担保的对象不同,可分为()。
A.银行承兑
B.汇票保证金
C.信用证保证金
D.黄金交易保证金

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:单位保证金存款按照保证金担保的对象不同,可分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、远期结售汇保证金。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 《银行业从业人员职业操守》正式颁布实施的日期是()。
A.2007年1月1日
B.2006年2月9日
C.2007年2月8日
D.2007年2月9日

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:银行业从业人员职业操守》经2007年2月9日中国银行业协会第六次会员大会审议通过并正式颁布实施。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业从业人员在向客户进行营销活动时,明显违反了风险提示原则的行为有()。
A.着力推荐对自已奖金有利的产品
B.详细介绍产品或服务的有利之处与缺陷
C.不以足以引起客户注意的方式提示免责条款
D.提供虚假信息

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:银行业从业人员在向客户进行营销活动时,以下做法明显不妥:(1)因个人利益驱动,着力推荐对自已业绩或奖金有利的产品,忽视客户需要,故A选项说法符合题意。(2)仅介绍产品或服务的有利之处,对不利于客户的地方刻意隐瞒,故B选项中银行业从业人员没有违背风险提示准则。(3)不以足以引起客户注意的方式提示免责条款,故C选项说法符合题意。(4)对客户提出的问题闪烁其词,刻意回避或提供虚假信息。故D选项银行业从业人员违背了风险提示准则。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票,划线支票只能转账,不能取现。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:在普通支票的左上角划两条平行线,为划线支票,只能用于转账,不得支取现金。普通支票并不是划线支票。

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