(1)【◆题库问题◆】：[单选] 根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括（ ）个等级。
A．3
B．4
C．5
D．6

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括5个等级，即从风险一级到风险五级。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 衡量银行规模的重要综合性指标是（）。
A．成本收入比
B．市值
C．净息差
D．每股收益

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：市值是衡量银行规模的重要综合性指标，反映了一家银行在资本市场上的影响力水平，同时也决定着该银行在资本市场上的权重，从而成为投资者资金配置的重要参考。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 优先股和普通股一样，拥有参与公司决策的表决权。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：优先股没有表决权。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 货币互换交易的本金交换形式是：在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金，在协议到期日双方再以（）进行一次本金的反向互换。
A．相同汇率、不同金额
B．不同汇率、相同金额
C．不同汇率、不同金额
D．相同汇率、相同金额

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：货币互换交易的本金交换形式是：在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金，在协议到期日双方再以相同汇率、相同金额进行一次本金的反向互换。

(5)【◆题库问题◆】：[多选] 银行理财业务的（）等主要风险由委托投资人承担。
A．政策风险
B．信用风险
C．市场风险
D．经济风险

【◆参考答案◆】：B C

【◆答案解析◆】：商业银行在尽职履行合约义务的前提下不对客户资产减损承担责任，理财业务的主要风险如信用风险、市场风险等均由委托投资人承担。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 农村信用社的“三性”是指（）。
A．组织上的群众性
B．管理上的民主性
C．经营上的灵活性
D．制度上的健全性

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：1984年，国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的群众性、管理上的民主性和经营上的灵活性合称“三性”），把农村信用社办成真正的合作金融组织。此后，在中国农业银行的领导下，农村信用社开始了以“三性”为主要内容的改革。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为（）。
A．银行承兑
B．汇票保证金
C．信用证保证金
D．黄金交易保证金

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、远期结售汇保证金。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 《银行业从业人员职业操守》正式颁布实施的日期是（）。
A．2007年1月1日
B．2006年2月9日
C．2007年2月8日
D．2007年2月9日

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：银行业从业人员职业操守》经2007年2月9日中国银行业协会第六次会员大会审议通过并正式颁布实施。

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业从业人员在向客户进行营销活动时，明显违反了风险提示原则的行为有（）。
A．着力推荐对自已奖金有利的产品
B．详细介绍产品或服务的有利之处与缺陷
C．不以足以引起客户注意的方式提示免责条款
D．提供虚假信息

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：银行业从业人员在向客户进行营销活动时，以下做法明显不妥：（1）因个人利益驱动，着力推荐对自已业绩或奖金有利的产品，忽视客户需要，故A选项说法符合题意。（2）仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒，故B选项中银行业从业人员没有违背风险提示准则。（3）不以足以引起客户注意的方式提示免责条款，故C选项说法符合题意。（4）对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息。故D选项银行业从业人员违背了风险提示准则。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票，划线支票只能转账，不能取现。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：在普通支票的左上角划两条平行线，为划线支票，只能用于转账，不得支取现金。普通支票并不是划线支票。