(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（）。
A．某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款
B．负债银行经批准吸收社会公众存款
C．甲企业为乙企业走私所持资金提供账户协助其财产转移
D．使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：A项触犯了《刑法》中的吸收客户资金不入账罪，B项属于合法经营，C项行为触犯了《刑法》中的洗钱罪，D项行为构成金融诈骗罪。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于伪造、变造金融票证罪的说法错误的是（ ）。
A．变造汇票
B．伪造收款凭证
C．变造信用证
D．变造信用卡

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：应为伪造信用卡。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 以下四种非法所得中，不属于洗钱罪所涉及的是（）。
A．贩毒的非法所得
B．黑社会收的保护费
C．某官员贪污、受贿所得
D．走私香烟的非法所得

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及产生的收益为洗钱罪所涉及的内容。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 以下属于间接融资工具的有（）。
A．银行债券
B．企业债券
C．可转让大额存单
D．银行承兑汇票

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：企业债券是企业在证券市场直接融资，属于直接融资工具。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 在商业银行资产负债管理中，（）主要用于绩效考核和风险定价两个方面。
A．内部资金转移定价
B．经济资本
C．久期管理
D．缺口管理

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：在商业银行资产负债管理中，经济资本作为一项重要工具，主要用于绩效考核和风险定价两个方面。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《银行业监管管理法》的规定，中国银行监督管理委员会提出的具体监管目标包括（）。
A．减少金融犯罪
B．增进公众对现代金融的了解
C．确保物价稳定
D．增进市场信心

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：根据《银行业监督管理法》的规定，银监会结合国内外银行业监管经验，提出了四个具体监管目标:（1）通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益；（2）通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心；（3）通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代银行业金融产品、服务的了解和相应风险的识别；（4）努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 参与民事法律行为人都是完全行为能力人。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：民事法律行为的实质要件之一是，行为人具有“相应”的民事行为能力，如限制民事行为能力人，也能从事与其年龄、智力及精神健康状况相适应的法律行为。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容，包括该产品的（）。
A．熟知向客户推荐的产品特性
B．熟知产品设计过程
C．熟知产品的收益和风险
D．熟知业务处理流程

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：考查熟知业务的内容。银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] （）又称利率敏感性缺口管理法，是利率风险管理的重要工具。
A．利率管理
B．久期管理
C．缺口管理
D．资本管理

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：缺口管理又称利率敏感性缺口管理法，是利率风险管理的重要工具。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 单位可以在银行开立下列哪些用途的专用存款账户（）。
A．基本建设资金
B．住房基金
C．社会保障基金
D．注册验资

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：注册验资属于临时存款账户。