(1)【◆题库问题◆】：[多选] 金融市场的发展对银行的促进作用表现在（）方面。
A．直接促进银行的业务发展和经营管理
B．为银行提供大量的风险管理工具
C．商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准
D．促进企业管理水平的提高

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：金融市场的发展对银行的促进作用表现在以下几个方面：首先，银行是金融市场的重要参与者，金融市场的发展能够在很多方面直接促进银行的业务发展和经营管理。其次，货币市场和资本市场能为银行提供大量的风险管理工具，提高其风险管理水平，有助于银行识别风险，对风险进行合理定价，并在市场上通过正常的交易来转移风险。再次，金融市场的发展为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准。最后，金融市场的发展能够促进企业管理水平的提高，为银行创造和培养良好的优质客户。金融市场的发展还有助于金融稳定，进而为银行的发展奠定一个良好的基础。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务。银行业从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。
A．客户身份识别
B．大额交易和可疑交易报告
C．信息披露
D．客户身份资料和交易记录保存

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 个人私自设立银行、钱庄，企事业单位私自设立银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于（）。
A．集资诈骗罪
B．非法吸收公众存款罪
C．金融诈骗罪
D．吸收客户资金不入账罪

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：个人私自设立银行、钱庄，企事业单位私自设立银行，储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于非法吸收公众存款罪。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 贷款诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体（）。
A．是否以非法占有为目的
B．是否涉及较大数额
C．是否只能由个人实施
D．犯罪对象是否是金融机构

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：贷款诈骗罪是诈骗银行或其他金融机构，其犯罪对象必须是金融机构；而票据诈骗罪的犯罪对象不一定是金融机构。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 在一般货币政策工具中，中央银行实施再贴现政策时具有较强的主动性。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：中央银行实施再贴现政策时，只有商业银行有再贴现的需求时，它才能发挥作用，所以再贴现政策具有较强的被动型。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] ( )又叫作辛迪加贷款。
A．项目贷款
B．流动资金循环贷款
C．银团贷款
D．贸易融资贷款

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银团贷款又叫作辛迪加贷款。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列银行保函品种中,属于融资类保函的是( )
A．履约保函
B．投标保函
C．经营租赁保函
D．借款保函

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：借款保函属于融资类保函。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取的相应措施包括（）。
A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入
C．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
D．停止批准增设分支机构

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：除A，B，C，D选项都是。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 长期次级债务是指原始期限最少在（）年以上的次级债务。
A．3
B．5
C．7
D．10

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：长期次级债务，指原始期限最少在5年以上的次级债务。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于监管规避的说法不正确的是（）。
A．银行业从业人员在业务活动中，可以以明示方式向客户提供规避法律的建议
B．规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为
C．法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定
D．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：银行业从业人员在业务活动中，应当依法树立合规经营意识，不得以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议。