(1)【◆题库问题◆】:[多选] 可以开立临时存款帐户的情形包括( )。
A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.异地业务往来
D.注册验资
A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.异地业务往来
D.注册验资
【◆参考答案◆】:A B D
【◆答案解析◆】:开立临时存款账户的3种情形。
(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监督,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会责令改正,情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证()
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监督,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会责令改正,情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任
(3)【◆题库问题◆】:[单选] ()是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动,以真正起到牵制制约的作用。
A.独立性原则
B.系统性原则
C.权威性原则
D.强制性原则
A.独立性原则
B.系统性原则
C.权威性原则
D.强制性原则
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:独立性原则,是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动,以真正起到牵制制约的作用,是合规管理的关键性原则。
(4)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行不得向关系人发放信用贷款,向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。上述所称关系人是指()。
A.商业银行的工作人员
B.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员
C.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
D.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属
A.商业银行的工作人员
B.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员
C.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
D.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属
【◆参考答案◆】:B C D
【◆答案解析◆】:《商业银行法》第40条之规定,商业银行的关系人是指:“(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”
(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于计量违约损失率的说法中,不正确的是( )。
A.计量违约损失率的方法主要有市场法和隐含市场法
B.可以通过市场上类似资产的信用价差和违约概率推算违约损失率
C.随着金融创新的不断发展,贷款和债券等金融工具的结构和特征越来越复杂
D.对于存在抵押品的债务,在估计违约损失率时,必须考虑到抵押品的风险缓释效应
A.计量违约损失率的方法主要有市场法和隐含市场法
B.可以通过市场上类似资产的信用价差和违约概率推算违约损失率
C.随着金融创新的不断发展,贷款和债券等金融工具的结构和特征越来越复杂
D.对于存在抵押品的债务,在估计违约损失率时,必须考虑到抵押品的风险缓释效应
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:计量违约损失率的方法主要有市场价值法和回收现金流法。
(6)【◆题库问题◆】:[单选] 客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是()。
A.保证金存款
B.定活两便储蓄存款
C.通知存款
D.人民币同业存款
A.保证金存款
B.定活两便储蓄存款
C.通知存款
D.人民币同业存款
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:通知存款是一种不约定存期、一次性存入、可多次支取,支取时需提前通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款。
(7)【◆题库问题◆】:[多选] 金融消费者享有的权利有()。
A.知情权
B.公平交易权
C.自由选择权
D.安全权
A.知情权
B.公平交易权
C.自由选择权
D.安全权
【◆参考答案◆】:A B C D
【◆答案解析◆】:金融消费享有的权利:(1)知情权。(2)公平交易权。(3)自由选择权。(4)安全权。(5)求偿权(6)受教育权。(7)受尊重权。
(8)【◆题库问题◆】:[单选] 下面属于间接融资工具的是( )。
A.通过证券公司发行企业债券
B.通过证券公司发行公司股票
C.可转让大额定期存单
D.商业票据
A.通过证券公司发行企业债券
B.通过证券公司发行公司股票
C.可转让大额定期存单
D.商业票据
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:其他三项属于直接融资工具。间接融资工具包括:银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。
(9)【◆题库问题◆】:[单选] 《民法通则》规定了法人应当具备的条件,下列不属于法人成立要件的是()。
A.有必要的财产和经费
B.能够独立承担民事责任
C.具有民事行为能力
D.依法成立
A.有必要的财产和经费
B.能够独立承担民事责任
C.具有民事行为能力
D.依法成立
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:《民法通则》第三十七条规定,法人应当具备下列条件:1)依法成立 2)有必要的财产和经费 3)有自己的名称、组织机构和场所 4)能够独立承担民事责任。
(10)【◆题库问题◆】:[单选] 贷款人享有先履行抗辩权的情形不包括()。
A.转移财产、抽逃资金,以逃避债务
B.经营状况严重恶化
C.丧失商业信誉
D.高管离职
A.转移财产、抽逃资金,以逃避债务
B.经营状况严重恶化
C.丧失商业信誉
D.高管离职
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:贷款人享有先履行抗辩权,或称不安抗辩权,是指负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订之后,有确切证据证明借款人有下列情形之一:(1)经营状况严重恶化;(2)转移财产、抽逃资金,以逃避债务;(3)丧失商业信誉;(4)有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。贷款人没有明确证据中止履行的,应当承担违约责任。