(1)【◆题库问题◆】：[单选] （）是指商业银行库存现金与在中央银行的超额准备金之和。
A．基础头寸
B．可用头寸
C．可贷头寸
D．头寸

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：基础头寸指商业银行的库存现金与在中央银行的超额准备金之和；可用头寸指商业银行可以动用的全部资金，它包括基础头寸和银行存放同业的存款；可贷头寸是商业银行在某一时期内，可直接用于贷款发放的投资的资金。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 企业在初创期可能不但没有利润反而会出现较低的亏损。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：初创期的创业公司可能不但没有利润反而会出现较低的亏损。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 作为一名银行业从业人员，应该做到()。
A．了解客户账户开立及资金调拨的用途情况
B．了解客户账户是否会被第三方控制使用
C．了解客户的财务状况
D．了解客户的业务状况、业务单据

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 以下（）不属于金融衍生品业务。
A．利率互换
B．货币互换
C．期货
D．银行卡业务

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：利率互换和货币互换都属于金融衍生品业务。除此之外，还包括期货和期权。D选项属于传统的银行业务，并没有分散风险的功能和目的。银行交易金融衍生品的主要目的是风险管理，但也有客户委托银行进行不以风险管理为目的的投机或炒作交易。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 银行承兑汇票期限自出票之日起最长不得超过（）。
A．3个月
B．6个月
C．9个月
D．1年

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：银行承兑汇票期限自出票之日起最长不得超过6个月。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业监督管理的具体目标包括（）。
A．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益
B．通过审慎有效的监管，增进市场信心
C．通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解
D．努力减少金融犯罪

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：四个具体监管目标:（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心；（3）通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；（4）努力减少金融犯罪，维护金融稳定。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 自律组织对会员每年进行一次例行检查，其内容包括（）。
A．对会员财务状况的检查
B．对会员业务执行情况的检查
C．对客户的服务质量的检查
D．对会员的业务活动进行指导

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于合规管理的目标的是（）。
A．实现对合规风险的有效识别和管理
B．促进全面风险管理体系建设只们勺，3/4
C．确保依法合规经营
D．使银行的收益最大化

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：合规管理的目标：使银行的收益最大化。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于保险专业中介机构的是（）
A．保险专业代理机构
B．保险经纪机构
C．保险公估机构
D．人寿保险机构

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：保险专业中介机构是指依法设立的保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为（）和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。
A．管理中心
B．收益中心
C．资本中心
D．成本中心

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为成本中心和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。