在洗钱过程中,被形象的描述为“甩干”阶段的是()。在洗钱过程中,被形象的描述为“甩干”阶段的是()。

习题答案
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在洗钱过程中,被形象的描述为“甩干”阶段的是()。

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 在洗钱过程中,被形象的描述为“甩干”阶段的是()。
A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:融合阶段,被形象的描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖,在犯罪收益披上了合法外衣之后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益,将清洗后的钱集中起来使用。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”()。
A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.以上均不是

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:洗钱的过程通常被分为三个阶段即处置阶段、培植阶段、融合阶段。融合阶段:被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖,在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益,将清洗后的钱集中起来使用。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 公司经理对董事会负责,是公司的代理人,也是公司的法定代表人。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:考察公司组织机构的知识。公司经理不必然是公司的法定代表人。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 对违反审慎经营规则的强制性监管措施有( )。
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.限制资产转让
D.责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:违反审慎经营规则的强制性监管措施:(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(2)限制分配红利和其他收入;(3)限制资产转让;(4)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;(5)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;(6)停止批准增设分支机构。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 《商业银行法》规定,商业银行因( )而终止
A.解散
B.被撤销
C.被宣告破产
D.接管

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:《商业银行法》规定,商业银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有()。
A.建立内部反洗钱机制及工作流程
B.及时报告大额和可疑交易
C.建立客户身份资料和交易记录
D.协助反洗钱调查

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:银行金融机构在反洗钱方面承担了相应的义务,以防止不法分子利用金融机构犯罪,如A项建立内部反洗钱机制及工作流程,C项建立客户身份资料和交易记录,从制度上反洗钱并使得任何一笔交易都可以追溯。同时也要积极配合反洗钱调查工作,如及时报告大额和可疑交易,协助反洗钱调查,对反洗钱工作信息保密。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 电汇业务是一种交款迅速、安全可靠、费用低的汇款形式,多用于急需用款和大额汇款。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:电汇业务是指汇出行应汇款人的要求,采用加押电汇或SWIFI(环球银行间金融电讯网络)形式。其特点是交款迅速、安全可靠、费用高。多用于急需用款和大额汇款。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 以下属于遗产范围的是()。
A.公民的收入
B.公民的房屋、储蓄和生活用品
C.公民的林木、牲畜和家禽
D.公民的文物、图书资料

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:以下属于遗产范围的是:公民的收入,公民的房屋、储蓄和生活用品,公民的林木、牲畜和家禽,公民的文物、图书资料,公民的著作权、专利权中的财产权利,法律允许公民所有的生产资料;公民的其他合法财产。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业从业人员从业过程中应该对以下的( )客户信息保密。
A.客户的身份证号码
B.客户联系电话
C.客户婚姻状况
D.客户地址

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息,如婚姻状况、家庭住址、电话号码、身份证号码、财产、住房以及其他客户不愿让他人知晓的信息。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 下列情形属于信用卡诈骗罪的有()。
A.使用伪造的信用卡进行诈骗
B.利用信用卡恶意透支
C.使用以虚假的身份证明骗领的信用卡
D.捡拾他人信用卡不归还

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人的信用卡,或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动,数额较大的行为。D选项“捡拾他人信用卡不归还”不是信用卡诈骗罪。

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