(1)【◆题库问题◆】：[单选] 以下（ ）不属于违约概率模型。
A．RiskCalc模型
B．Credit Monitor模型
C．Logit模型
D．KPMG的风险中性定价模型

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：目前,信用风险管理领域通常在市场上和理论上比较常用的违约概率模型包括RiskCale模型、KMV的Credit Monitor模型、KPMG风险中性定价模型、死亡率模型等。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 《中国银行业自律公约实施细则》适用于中国银行业协会全体会员单位。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：《中国银行业自律公约实施细则》适用于中国银行业协会全体会员单位。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 保险公司开展互联网保险业务，应遵循（）、（）和（）原则。
A．及时性
B．安全性
C．时效性
D．保密性

【◆参考答案◆】：B D

【◆答案解析◆】：保险公司开展互联网保险业务，应遵循安全性、保密性和稳定性原则，加强风险管理，完善内控系统，确保交易安全、信息安全和资金安全。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 前进机械厂购买一批设备急需资金500万元,向甲商业银行申请贷款,并请市第三人民医院提供保证。按照法律规定,该医院（ ）。
A．银行同意即可担保
B．可以担保
C．不能担保
D．如有足够清偿能力即可

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 金融消费者在消费活动中，如果发生私人财产被不法侵犯等事件，有权依据合同规定向对方请示赔偿，如得不到满足，有权请示法律援助、聘请法律工作者为自己代理诉讼，还可以向（）提起诉讼。
A．国务院监管机构
B．中央银行
C．银行业监管机构
D．当地人民法院

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：金融消费者在消费活动中，如果发生私人财产被不法侵犯等事件，有权依据合同规定向对方请示赔偿，如得不到满足，有权请示法律援助、聘请法律工作者为自己代理诉讼，还可以向当地人民法院提起诉讼。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。
A．前台交易
B．中台风险管理
C．后台清算
D．柜台审核

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：从资金交易业务流程来看,可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 下列属于间接融资工具的有（）。
A．国债
B．银行债券
C．公司股票
D．人寿保险单

【◆参考答案◆】：B D

【◆答案解析◆】：间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于风险缓释的措施的是( )。
A．业务连续性管理计划
B．加强管理
C．商业保险
D．业务外包

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：目前,主要的操作风险风险缓释手段有业务连续性管理计划、商业保险和业务外包等。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( )。
A．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B．金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度
C．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
D．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是（）。
A．国有商业银行
B．中国境内的外资银行
C．国家外汇管理局
D．政策性银行

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。