(1)【◆题库问题◆】：[多选] 超额存款准备金主要用于（）。
A．支付清算
B．作为资产运用的备用资金
C．头寸调拨
D．向个人放贷

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：超额存款准备金主要用于支付清算、头寸调拨和作为资产运用的备用资金。

(2)【◆题库问题◆】：[判断题] 合同成立是合同生效的前提。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：合同生效的概念。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 以下哪些事件发生时，债务人即被视为违约( )。
A．在发生信贷关系后，由于信贷质量出现大幅度下降，银行冲销了贷款或计提了专项准备金
B．银行将贷款出售并相应承担一定比例的账面损失
C．银行停止对贷款计息
D．债务人对商业银行的实质性信贷债务逾期60天以上(含)

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：债务人对商业银行的实质性信贷债务逾期90天以上(含)视为违约。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 法人成立的要件为（）。
A．依法成立
B．有必要的财产和经费
C．有自己的名称
D．有自己的组织机构和场所

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：《民法通则》第三十七条规定，法人应当具备下列条件：(1)依法成立；(2)有必要的财产和经费；(3)有自己的名称、组织机构和场所；(4)能够独立承担民事责任。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 当商业银行的营业场所、电力、通讯、技术设备等因不可抗力事件而严重受损或无法使用时，商业银行可能因无力履行部分或全部业务职责遭受重大经济损失，甚至个别金融机构的业务中断可能造成更广泛的系统性瘫痪。面临此类低频高损事件的威胁，商业银行应当（）。
A．使用业务外包
B．联系投保商业保险公司
C．建立完备的灾难性应急恢复和业务连续性管理应急计划
D．建立完备的灾难性应急恢复和投保商业保险

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：当商业银行的营业场所、电力、通讯、技术设备等因不可抗力事件而严重受损或无法使用时，商业银行可能因无力履行部分或全部业务职责遭受重大经济损失，甚至个别金融机构的业务中断可能造成更广泛的系统性瘫痪。面临此类低频高损事件的威胁，商业银行应当建立完备的灾难性应急恢复和业务连续性管理应急计划。

(6)【◆题库问题◆】：[多选] 董事会应履行合规管理职责，其中包括（）。
A．审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B．任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
C．审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
D．授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：（一）审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；（二）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；（三）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；（四）商业银行章程规定的其他合规管理职责。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 操作风险加权资产为操作风险的资本要求的（　　）倍。
A．10.5
B．12.5
C．13.5
D．9.5

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：操作风险加权资产为操作风险的资本要求的１２.５倍，即操作风险加权资产＝操作风险资本要求Ｘ１２.５。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] （）是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会对该银行采取的监管措施
A．接管
B．合并
C．分立
D．解散

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：接管是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会对该银行采取的监管措施

(9)【◆题库问题◆】：[多选] 中国证券业协会的主要职责是（）。
A．制定证券业职业标准和业务规范
B．负责证券业从业人员资格考试、职业注册
C．组织证券从业人员水平考试
D．负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：中国证券业协会的主要职责是制定证券业职业标准和业务规范；负责证券业从业人员资格考试、职业注册；组织证券从业人员水平考试；负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试；组织开展证券业国际交流与合作。

(10)【◆题库问题◆】：[判断题] 银行业金融机构全面履行社会责任，对提升行业整体素质和服务水平、增强核心竞争力，更好满足各利益相关方的期望及要求，促进经济社会发展和更好服务社会公众，具有重要意义。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：银行业金融机构全面履行社会责任，对提升行业整体素质和服务水平、增强核心竞争力，更好满足各利益相关方的期望及要求，促进经济社会发展和更好服务社会公众，具有重要意义。