(1)【◆题库问题◆】：[多选] 银行合规管理的组织体系建设要素包括（）。
A．合规政策
B．合规管理部门的组织结构和资源
C．合规风险管理计划
D．合规风险识别和管理流程

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：银行合规管理的组织体系建设要素：（1）合规政策； （2）合规管理部门的组织结构和资源； （3）合规风险管理计划； （4）合规风险识别和管理流程； （5）合规培训与教育制度。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 损害国家利益的合同，自（）。
A．开始履行时起无效
B．订立时起无效
C．发生纠纷时起无效
D．被撤销时起无效

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：损害国家利益的合同属于无效合同，无效的合同自始没有法律约束力。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 下列各账户类型中，可办理企业职工的工资、奖金等现金支取的是（ ）。
A．基本存款账户
B．一般存款账户
C．临时存款账户
D．专用存款账户

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：可办理企业职工的工资、奖金等现金支取的是基本存款账户。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 中国人民银行是我国的中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济、管理金融的国家机关。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：中国人民银行是我国的中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济、管理金融的国家机关。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业监管机构对环境和社会风险突出的地区或银行业金融机构，应当开展（），并根据检查结果督促其整改。
A．现场检查
B．非现场监督
C．非现场检查
D．专项检查

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：银行业监管机构组织开展现场检查，应当充分考虑银行业金融机构面临的环境和社会风险，明确相关检查内容和要求。对环境和社会风险突出的地区或银行业金融机构，应当开展专项检查，并根据检查结果督促其整改。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 银行最主要的资金来源是( )。
A．存款
B．从中央银行的借款
C．同业存款
D．存放同业款项

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：银行最主要的资金来源是存款。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 由于合规文化建设是合规风险管理的一部分, 也是企业文化建设的一部分, 如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，这样有利于银行的风险防范。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：合规文化建设是合规风险管理的一部分, 同时也是企业文化建设的一部分, 如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴, 那合规风险管理将停滞在意识领域, 不利于银行的风险防范。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 以下关于非银行金融机构的说法中错误的是（）
A．非银行金融机构业务能有效满足一个不断发展的经济环境中居民和企业多样化的金融需求
B．非银行金融机构业务增加了金融体系的风险
C．非银行金融机构促进实体经济的发展
D．非银行金融机构业务能全面实现金融体系的基本职能，提高金融效率

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：经过多年的改革发展，非银行金融机构已经成为我国金融体系中富有活力的生力军。非银行金融机构业务灵活多样，不仅能有效满足一个不断发展的经济环境中居民和企业多样化的金融需求，从而降低了金融体系的风险，还能全面实现金融体系的基本职能提高金融效率，促进实体经济的发展，为深化我国金融改革、健全金融体系、引进竞争机制、改善金融服务、支持国民经济发展发挥了重要作用。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 操作风险是“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 依据《中华人民共和国商业银行法》，对贷款人的限制有（）。
A．不得向关系人发放信用贷款
B．不得向不具备相应资格和条件的对象发放贷款
C．不得发放信用贷款
D．不得向关系人发放贷款

【◆参考答案◆】：A B

【◆答案解析◆】：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。