(1)【◆题库问题◆】：[多选] 根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列行为中，属行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为有（）。
A．使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件
B．冒用他人的信用卡进行诈骗
C．使用作废的信用证
D．骗取信用证

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：信用证诈骗罪表现为行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为：（1）使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件；（2）使用作废的信用证；（3）骗取信用证；（4）其他方法.

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容，包括（ ）。
A．熟知向客户推荐的产品特性
B．熟知产品设计过程
C．熟知产品的收益和风险
D．熟知业务处理流程

【◆参考答案◆】：A C D

【◆答案解析◆】：考查银行业从业人员职业操守的相关规定中的熟知业务的内容。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于金融机构反洗钱义务的是()。
A．在职责范围内调查可疑交易活动
B．建立客户身份资料和交易记录保存制度
C．建立客户身份识别制度
D．按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：考查金融机构的反洗钱义务。在职责范围内调查可疑交易活动属于中国人民银行的反洗钱职责。金融机构在反洗钱方面的义务包括： （1）健全反洗钱内控制度；（ 2）建立客户身份识别制度；（ 3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；（4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 暂扣或者吊销执照属于（）。
A．刑事制裁
B．行政处分
C．行政处罚
D．追究民事责任

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：此题中，刑事制裁和追究民事责任显然被排除。行政处分针对个人，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。也被排除，故选C选项。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 国有独资商业银行设立监事会。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：国有独资商业银行设立监事会。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 临时存款账户的有效期为（）。
A．6个月
B．1年
C．2年
D．5年

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：临时存款账户是指存款人因临时需要在规定期限内使用而开立的银行结算账户。该种账户的有效期最长不得超过2年。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 远期外汇交易最大的优点是（）。
A．交易程序简单
B．可用于套期保值或投机
C．交易时间自由
D．不立即进行交割

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：远期外汇交易是在即期外汇交易的基础上发展起来的，其最大的优点在于能够对冲汇率在未来上升或者下降的风险，因而可以用来进行套期保值或投机。

(8)【◆题库问题◆】：[判断题] 我国城镇登记失业人数是指拥有非农户口，在一定的劳动年龄内有劳动能力，无业而要求就业，并在当地就业服务机构进行求职登记的人数。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：考核城镇登记失业人数的统计标准。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 我国《物权法》规定，《担保法》与《物权法》规定不一致的，以《担保法》为准。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：《物权法》第一百七十八条明确规定：“担保法与本法的规定不一致的，使用本法。”《担保法》的规定与《物权法》不一致的，以《物权法》为准。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。
A．3个月
B．6个月
C．2年
D．1年

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起2年内予以处分。