(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发信用风险、操作风险的计量模型。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发信用风险、市场风险的计量模型。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为（）。
A．母公司
B．子公司
C．总公司
D．分公司

【◆参考答案◆】：C D

【◆答案解析◆】：以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 货币政策的目标包括( )。
A．操作目标
B．中介目标
C．最终目标
D．阶段目标

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：货币政策的目标包括最终目标、中介目标和操作目标。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 在银行合规管理的操作中，银行高级管理层的职责不包括（）。
A．对银行有效管理合规风险的情况进行评估
B．负责银行合规风险的有效管理
C．负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守
D．负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：董事会或董事会下设的委员会应该对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 李先生在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72％，扣除20％的利息税后，他能取回的全部金额为( )。
A．1000.45元
B．1000.60元
C．1000.56元
D．1000.48元

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：利息=累计计息基数*日利率；利息税=利息*20%；收回的全部金额为：1000+利息-利息税。1000+1000*0.72%/360*28*0.8；其中1000*0.72%/360*28*0.8为利息收入。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] ( )是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。
A．流动性风险
B．国家风险
C．操作风险
D．法律风险

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。

(7)【◆题库问题◆】：[多选] 商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。
A．合规性测试
B．合规培训与教育
C．合规风险评估
D．特定政策和程序的实施和评价

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，按照（）方式承担保证责任。
A．连带责任保证
B．无连带责任保证
C．抵押保证
D．质押保证

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 个人通知存款的起存金额一般为5万。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：个人通知存款的起存金额一般为5万。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《金融机构反洗钱规定》,()是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会
C．中国工商银行
D．中国银行业协会

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。