(1)【◆题库问题◆】：[多选] “一行三会”是指（ ）。
A．中国人民银行
B．中国证监会
C．中国保监会
D．中国银监会

【◆参考答案◆】：A B C D

【◆答案解析◆】：我国的“一行三会”指的是中国人民银行、中国证监会、中国保监会、中国银监会。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。
A．3年
B．2年
C．5年
D．1年

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标。

(3)【◆题库问题◆】：[多选] 银行受理扣划单位存款时，应审查“协助扣划存款通知书”填写的()。
A．被执行单位的开户金融机构名称
B．户名
C．帐号
D．单位存款余额

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容：“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 关于国家风险，说法正确的是（ ）。
A．通常在债权人的控制范围之内
B．在同一国家范围内不存在国家风险
C．个人不会遭受国家风险带来的损失
D．国家风险有由债权人所在国家的行为引起

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：考察对国家风险的理解，其他三项均错误。

(5)【◆题库问题◆】：[判断题] 经济调节是金融市场最主要、最基本的功能。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 操作风险加权资产为操作风险的资本要求的（　　）倍。
A．10.5
B．12.5
C．13.5
D．9.5

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：操作风险加权资产为操作风险的资本要求的１２.５倍，即操作风险加权资产＝操作风险资本要求Ｘ１２.５。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 查询单位存款，查询人可以带走原件，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经银行盖章。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：查询单位存款，查询人不得带走原件，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经银行盖章。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 在我国的货币层次中，M1表示（ ）。
A．实物货币
B．狭义货币
C．广义货币
D．准货币

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：M1被称为狭义货币，实现是购买力，M2被称为广义货币；M1与M2之差被称为准货币，是潜在购买力。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 中国人民银行监督管理的反洗钱职责不包括( )。
A．组织协调全国反洗钱工作，负责反洗钱资金检测
B．审查新设立的金融机构机构或金融机构增设分支机构的反洗钱控制制度方案
C．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D．接受单位和个人对洗钱活动的举报

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：选项B为国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的()。
A．由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B．由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
C．由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
D．由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。