下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是()。下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是()。

习题答案
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下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是()。

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是()。
A.诚实信用、守法合规
B.信息保密、熟知业务
C.专业胜任、勤勉尽职
D.保护商业机密与客户隐私、公平竞争

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:银行业从业人员的六条从业基本准则包括:诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私和公平竞争。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 下列金融工具中可以作为商业银行债券投资对象的有()。
A.中期票据
B.国债
C.央行票据
D.普通股

【◆参考答案◆】:B C

【◆答案解析◆】:商业银行债券投资对象不包括股票和中期票据。我国商业银行债券投资的对象主要包括国债、地方政府债券、中央银行票据、金融债券、资产支持证券、企业债券和公司债券等。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 市场约束的具体表现形式之一就是建立法律制度。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 国民经济可分为第一产业、第二产业、第三产业和第四产业。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:国民经济可分为第一产业、第二产业、第三产业。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 信用证业务的特点不包括()。
A.银行在信用证业务中提供多种融资、咨询服务
B.开证行负首要付款责任
C.信用证业务处理的是单据,而不是与单据有关的货物、服务或其他行为
D.信用证是一种无条件的支付承诺

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:信用证是一种有条件的银行支付承诺。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 某人明知是伪造的支票,还持该票据到商场购物,该行为涉嫌构成()。
A.盗窃罪
B.伪造票据罪
C.正常经济行为
D.票据诈骗罪

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:票据诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,利用金融票据进行诈骗活动,数额较大的行为。本罪客观方面表现为:(1)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用。(2)明知是作废的汇票、本票、支票而使用。此处“作废”的票据,是指根据法律和有关规定不能使用的票据,包括《票据法》中所说的过期的票据,也包括无效的以及被依法宣布作废的票据,还包括银行根据国家有关规定予以作废的票据。(3)冒用他人的汇票、本票、支票。“冒用”通常表现为以下几种情况:一是指行为人以非法手段获取的票据,如以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得的票据,或者明知是以上述手段取得的票据而使用,进行诈骗活动;二是指没有代理权而以代理人名义或者超越代理权限的行为;三是指用他人委托代为保管的或者捡拾他人遗失的票据进行使用,骗取财物的行为。

(7)【◆题库问题◆】:[判断题] 保证和担保物权,受《物权法》的调整。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:保证受《担保法》的调整,担保物权受《物权法》的调整。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资资产推介等专业化服务属于()。
A.理财顾问服务
B.投资银行服务
C.私人银行业务
D.综合授信服务

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:投资理财顾问是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于金融犯罪的表述,错误的是()。
A.金融犯罪不一定以非法占有为目的
B.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位
C.金融犯罪的主体违反了金融管理法规
D.金融犯罪的客体都是危害金融机构管理制度的犯罪

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:金融犯罪的客体不同,可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

(10)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:公司治理、内部控制与合规管理的重点内容。

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