(1)【◆题库问题◆】:[单选] 在Credit Monitor模型中,企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期权,股东初始股权投资可以看作该期权的( )。
A.期权费
B.时间价值
C.内在价值
D.执行价格
A.期权费
B.时间价值
C.内在价值
D.执行价格
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:在Credit Monitor模型中,企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期权,股东初始股权投资可以看作该期权的期权费。
(2)【◆题库问题◆】:[单选] 我国商业银行的核心一级资本项目包括( )。
A.重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、未分配利润
B.注册资本、经济资本、资本公积、一般准备、未分配利润
C.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分
D.重估储备、监管资本、盈余公积、一般准备、优先股
A.重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、未分配利润
B.注册资本、经济资本、资本公积、一般准备、未分配利润
C.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分
D.重估储备、监管资本、盈余公积、一般准备、优先股
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。
(3)【◆题库问题◆】:[多选] 下列属于间接融资工具的有()。
A.国债
B.银行债券
C.公司股票
D.人寿保险单
A.国债
B.银行债券
C.公司股票
D.人寿保险单
【◆参考答案◆】:B D
【◆答案解析◆】:间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。
(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。
A.正确
B.错误
A.正确
B.错误
【◆参考答案◆】:正确
【◆答案解析◆】:基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务和投资咨询业务。
(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下列金融工具中不属于短期金融工具的是( )
A.可转让大额定期存单
B.商业票据
C.银行承兑汇票
D.金融债
A.可转让大额定期存单
B.商业票据
C.银行承兑汇票
D.金融债
【◆参考答案◆】:D
【◆答案解析◆】:短期金融工具的期限一般在一年以下(含一年),如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。
(6)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
A.年龄
B.资质
C.经验
D.专业技能
A.年龄
B.资质
C.经验
D.专业技能
【◆参考答案◆】:B C D
【◆答案解析◆】:商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。
(7)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行因为没有足够的现金来满足客户取款需求而引起的风险是()。
A.信用风险
B.操作风险
C.流动性风险
D.合规风险
A.信用风险
B.操作风险
C.流动性风险
D.合规风险
【◆参考答案◆】:C
【◆答案解析◆】:流动性风险是指无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户的流动性需求,从而使银行遭受损失的可能性。
(8)【◆题库问题◆】:[单选] 下列洗钱阶段中,最容易被侦查到的阶段是()。
A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段
A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段
【◆参考答案◆】:A
【◆答案解析◆】:处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。
(9)【◆题库问题◆】:[多选] 以下关于票据权利在一定期限内不行使而消灭的说法中,正确的是()。
A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起1年
B.见票即付的汇票、本票,自出票日起2年
C.持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月
D.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起1年
B.见票即付的汇票、本票,自出票日起2年
C.持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月
D.持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
【◆参考答案◆】:B C D
【◆答案解析◆】:持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起2年;持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。
(10)【◆题库问题◆】:[单选] ( )是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务,或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失,或使商业银行遭受其他损失的风险。
A.政治风险
B.国别风险
C.经济风险
D.市场风险
A.政治风险
B.国别风险
C.经济风险
D.市场风险
【◆参考答案◆】:B
【◆答案解析◆】:国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务,或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失,或使商业银行遭受其他损失的风险。