(1)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于关系人的表述，错误的是（）。
A．关系人不包括商业银行的长期客户
B．商业银行不得向关系人发放信用贷款
C．关系人包括商业银行的董事及其近亲属
D．商业银行不得向关系人发放担保贷款

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属。

(2)【◆题库问题◆】：[多选] 中国银行业监督管理委员会于2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第3条将合规定义为商业银行经营必须与（）相一致。
A．适用于银行业经营活动的行政法规
B．适用于银行业经营活动的法律
C．适用于银行业经营活动的部门规章
D．适用于银行业经营活动的国际惯例

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：中国银行业监督管理委员会于2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第3条将合规定义为商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 由出票人签发的，委托出票人支票账户所在银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，且不能用于支取现金的支票是()。
A．现金支票
B．转账支票
C．普通支票
D．旅行支票

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：支票是由出票人签发的，委托出票人支票账户所在银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，可用于单位和个人的各种款项结算。转账支票只能用于转账，不能用于支取现金的支票。

(4)【◆题库问题◆】：[单选] 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( )。
A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问
C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 张某为毒品交易非法所得提供资金账户，洗钱数额高达1000万元，则以下罚金数额中，不合规定的是( )。
A．100万元
B．150万元
C．200万元
D．250万元

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：洗钱数额的5%以上20%以下，即50万到200百万之内。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 实践中，没有银行支票账户的客户如果需要大量资金购买房产等资产的，一般可以采用（）。
A．商业承兑汇票
B．银行承兑汇票
C．银行汇票
D．银行本票

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：实践中，没有银行支票账户的客户一般采用银行本票。如携带大量现金风险很大，可以请银行开出本票，用来购买房产、汽车等；或者用来过户，将款项从一个户头转到另一个户头，而不用提取现金存入。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（）。
A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显得不耐烦
C．设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。

(8)【◆题库问题◆】：[单选] 我国发行法定货币的机构是（）。
A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会
C．国务院
D．财政部

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：中国人民银行的主要职责有:（1）发布与履行其职责有关的命令和规章;（2）依法制定和执行货币政策;（3）发行人民币,管理人民币流通;（4）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;（5）实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场;（6）监督管理黄金市场;（7）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;（8）经理国库;（9）维护支付、清算系统的正常运行;（10）指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测;（11）负责金融业的统计、调查、分析和预测;（12）作为国家的中央银行,从事有关的国际金融活动;（13）国务院规定的其他职责。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 下列关于法人能力的表述中，正确的是（）。
A．既具有民事权利能力，也具有民事行为能力
B．只具有民事权利能力，不一定具有民事行为能力
C．只具有民事行为能力，不一定具有民事权利能力
D．既不具有民事权利能力，也不具有民事行为能力

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：《民法通则》第三十六条规定，法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。
A．身份识别
B．账户管理
C．公平对待
D．适当性

【◆参考答案◆】：A

【◆答案解析◆】：金融机构应当建立客户身份识别制度。