(1)【◆题库问题◆】：[单选] 银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是( )。
A．可以为其提供资金账户
B．可以为其将财产转换为金融票据
C．可以为其将资金汇往境外
D．以上三种做法都不合法

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：前三项为触犯了洗钱罪。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 金融机构在对借款人的借款申请进行审查时，短期贷款答复时间不得超过（）中长期贷款答复时间不得超过（）。
A．1个月；3个月
B．3个月；6个月
C．3个月；9个月
D．1个月；6个月

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：根据《贷款通则》第23条第3款，贷款人应当审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷。短期贷款答复时间不得超过1个月，中期、长期贷款答复时间不得超过6个月；国家另有规定者除外。

(3)【◆题库问题◆】：[判断题] 商业银行提高资本充足率时，其中非常重要的一个综合性方法是银行并购。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：商业银行提高资本充足率往往可以“双管齐下”，同时采取分子对策和分母对策，其中非常重要的一个综合性方法是银行并购。

(4)【◆题库问题◆】：[判断题] 中国银行间市场交易商协会的业务主管部门是中国银行业监督管理委员会。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：中国银行间市场交易商协会的业务主管部门是中国人民银行。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款是（）。
A．损失类贷款
B．可疑类贷款
C．次级类贷款
D．关注类贷款

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款是可疑类贷款。

(6)【◆题库问题◆】：[判断题] 承办原来由中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务的银行是中国银行。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，同时建立中国工商银行，承办原来由中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务。

(7)【◆题库问题◆】：[单选] 下列资金来源不属于我国商业银行最主要的资金来源的是（）。
A．吸收存款
B．对外借款
C．发行金融债券
D．对中央银行借款

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：本题考查我国商业银行资金来源。商业银行是通过吸收活期存款，发放贷款，在支票流通和转账结算的基础上，贷款又转化为存款，增加了商业银行的资金来源。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 以下属于商业银行内部控制措施的是（）。
A．会计核算
B．外包管理
C．公司治理
D．内控制度

【◆参考答案◆】：A B D

【◆答案解析◆】：商业银行的内部控制措施主要包括：内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外吧管理和投诉处理。

(9)【◆题库问题◆】：[判断题] 企业法人的分支机构、职能部门不得作为保证人。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：企业法人的分支机构、职能部门不具有独立法人资格，不得作为保证人。

(10)【◆题库问题◆】：[单选] 下列不属于商业银行代收代付业务的是（）。
A．代收水费
B．代理资金结算
C．代收电费
D．代发工资

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：代收代付业务主要包括代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代发工资、代扣住房按揭消费贷款等。目前主要是委托收款和托收承付两类。