(1)【◆题库问题◆】：[判断题] 金融犯罪的主体只能是自然人。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。

(2)【◆题库问题◆】：[单选] 以下说法正确的是（）。
A．“分子对策”是指降低风险加权总资产
B．“分母对策”是指增加资本
C．留存利润的成本比发行股票高
D．发行普通股或非累积优先股的形式会使银行降低负债率、提高信誉、增强借款能力

【◆参考答案◆】：D

【◆答案解析◆】：商业银行要提高资本充足率，主要有两个途径，一是增加资本；二是降低风险加权总资产。前者称为 “分子对策”，后者称为“分母对策”，留存利润是银行增加核心资本的重要方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。

(3)【◆题库问题◆】：[单选] 单位存款人的主办账户是（）。
A．临时存款账户
B．专用存款账户
C．基本存款账户
D．一般存款账户

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：单位存款人的主办账户为基本存款账户。基本存款账户简称基本户，是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。基本存款账户是存款人的主办账户，企业、事业单位等可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户。

(4)【◆题库问题◆】：[多选] 某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该（）。
A．立即向媒体披露有关证据
B．立即向银行有关领导举报
C．立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报
D．不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报

【◆参考答案◆】：B D

【◆答案解析◆】：对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。但是这种合谋骗贷的行为属于违法行为，主观上是故意的，若是劝诫只能打草惊蛇，不能保证以后不会再发生，应该向有关领导报告。而向媒体披露会损害银行形象，可能引发风险，这也违背了个人不得代表银行对外发表意见发布消息这一原则。

(5)【◆题库问题◆】：[单选] 防止银行倒闭的最后防线是（）。
A．会计资本
B．监管资本
C．经济资本
D．账面资本

【◆参考答案◆】：C

【◆答案解析◆】：经济资本，指银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量。它用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损欠，是防止银行倒闭的最后防线。

(6)【◆题库问题◆】：[单选] 巴塞尔委员会将操作风险定义为（）。
A．操作过程中产生的不确定性，并且人们不能精确预测这种不确定性的分布
B．由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险
C．商业锒行从业人员在交易或为客户提供其他服务时，面对的意外情况
D．由于市场竟争等原因，银行业务量变动所带来的风险

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：巴塞尔委员会将操作风险定义为由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。

(7)【◆题库问题◆】：[判断题] 某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。
A．正确
B．错误

【◆参考答案◆】：正确

【◆答案解析◆】：这种行为属于明显的商业贿赂行为。

(8)【◆题库问题◆】：[多选] 公司可以解散的情形有（）。
A．公司连续三年出现亏损
B．公司章程规定的营业期限届满
C．股东会或股东大会决议解散
D．因公司合并或分立需要解散的

【◆参考答案◆】：B C D

【◆答案解析◆】：《公司法》规定，公司有下列情形之一，可以解散：（1）公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时。（2）股东会或股东大会决议解散。（3）因公司合并或者分立需要解散的。（4）公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照，责令关闭或被撤销以及人民法院予以解散的，应当解散。

(9)【◆题库问题◆】：[单选] 某犯罪分子将50元面额的人民币涂改成为100元面额的人民币，这种行为属于（ ）。
A．伪造货币罪
B．变造货币罪
C．持有、使用货币罪
D．出售、购买、运输假币罪

【◆参考答案◆】：B

【◆答案解析◆】：变造是对真货币进行加工，使之面额或含量发生变化。

(10)【◆题库问题◆】：[多选] 银行公司治理的主体包括（）。
A．股东大会
B．董事会
C．监事会
D．理事会

【◆参考答案◆】：A B C

【◆答案解析◆】：银行公司治理的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层。